A.严格抹账、冲账类特殊业务真实性的审查,所有抹账及冲账业务须经会计主管及行长审核,确保真实合规后方可授权办理。
B.加强对抹账及冲账等特殊业务交易的监督,严格操作流程,抹账前必须收回原错误凭证或回单,并注明抹账原因,由相关人员签字负责,对隔日的错账冲正,会计主管必须在原错误凭证上注明错误事由、冲账日期等。
C.严格抹账及冲账业务操作的适用范围。对于经客户签字确认办理完毕的正常业务,不允许使用抹账交易。对于客户要求取消已办理完毕,尚未签字确认的正常存入业务,不得办理抹账,只能采取正常交易处理。
A.双人上门调查办理(上门人员需由网点主管指派)
B.当场核实客户和代理人身份证件
C.通过电话方式报告网点主管,由网点主管指定柜员进行客户身份联网核查,识别客户身份
D.客户能够真实表达业务申请意见
A.参与社会上的资金借贷、融资担保、集体经商等活动
B.在有权机关工作人员亲自到场情况下凭查询、冻结、解冻、扣划通知书办理相关手续
C.双人办理上门收款业务
D.营业终了业务主办或主管核对柜员现金尾箱大数,并双人落锁
A.存款统一冲正须会计主管审核
B.存款统一冲正可录音电话通知客户后直接进行办理
C.智能机具业务操作错误无法在柜面进行冲正
D.存款统一冲正应收回客户回单,若客户回单丢失需出具情况说明并由客户签字确认