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[判断题]

评级小组撰写的信用评级报告和工作底稿须依次经过评级小组负责人初审、部门负责人再审和评级总监三审后,才能向信用评级机构的内部信用评审委员会提交。()

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第1题
从初评工作开始日到信用评级报告初稿完成日,集团企业信用评级或债券评级不应少于()个工作日。

A.15

B.30

C.45

D.60

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第2题
我行客户信用评级遵循的主要原则为()。

A.客观性原则:措建全行统的评价体系,通过科学的计量模型、明确的评估标准,确保评级结果的喜观可靠

B.及时性原则不断完善组织管理,确保评级认定及评级更新及时高效,动态反映债务人违约风险变化

C.有效性原则:客户信用评级结果是我行授信审批、风险监控、限额管理、信贷政策、风险报告、经济留本,风险偏好、损失准备、风险定价、绩效考核等工作的重要依据

D.独立性原则:通过评级流程设置,有效规避利益冲突,确保客户信用评级过程的独立性

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第3题
按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定,证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构的从业人员禁止()

A.接受他人委托从事证券投资

B.与委托人约定分享证券投资收益,分担证券投资损失

C.向委托人承诺证券投资收益

D.依据虚假信息、内幕信息或者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告

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第4题
分行部门应严格遵守《中信银行青岛分行反洗钱保密管理实施细则(2.0版,2017年)》,对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料、交易信息、客户评级信息等应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供;同时,要对报告可疑交易、配合中国属地监管调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密()
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第5题

下面哪种行为不属于证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构的从业人员特定禁止行为:()。

A.接受他人委托从事证券投资

B.与委托人约定分享证券投资收益,分担证券投资损失,或者向委托人承诺证券投资收益

C.与委托人一起分析投资策略

D.依据虚假信息、内幕信息或者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告

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第6题
资信评级机构出具证券公司债券信用评级报告的主要内容不包括()

A.引言

B.跟踪评级安排

C.正文

D.附录

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第7题
被检查信用评级机构对检查报告如有异议,应于收到检查报告后()个工作日内向信用评级业务主管部门提交申述意见。

A.5

B.7

C.10

D.15

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第8题
便捷续贷中,新授信方案除须符合相应现行产品管理办法和基本制度规定外,还需满足:授信方案与原授信方案一致或授信条件无降低,如信用评级、抵质押物价值、抵质押率等。()
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第9题
在选择合作担保机构或受理担保业务时,要查询担保机构

27的信用评级报告及《山东省信用担保机构备案证》,对不同信用等级的担保机构实行区别对待;对不参加信用评级的担保机构,要谨慎与之合作。()

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第10题
外部信用评级机构应遵循以下哪些工作准则?()

A.客观性

B.独立性

C.透明性

D.可信性

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第11题
关于盘点的相关规定,正确的是()

A.库存盘点不仅应对本公司贷款余额的全部占用形态进行检查,还应对库存盘点时点上的经销商全部库存的数量和本月到库存时点的销量情况进行了解,并在《库存盘点清单》中予以体现

B.对于信用评级为B及以下的经销商,如为我司全额监管合格证,盘点周期应为每月盘点一次

C.对于因新合作或其他原因而无信用评级客户,按照B及以下标准从严执行

D.区域应于每月对经销商进行一次巡店,巡店应形成巡店报告。对于贷后季度检查当月,可不进行巡店

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