A.仅办理低风险信贷业务的客户
B.商业汇票出票人在我行已评级且在有效期内,占用出票人授信额度办理商业汇票的贴现申请人
C.仅在我行办理代理开立银行承兑汇票、信用证业务的客户
D.仅在我行办理委托贷款的借款人
A.国籍信息
B.职业信息
C.直系亲属信息
D.负面信息
A.已收取足额保证金或以国债、存单、我行可接受的银行承兑汇票做足额质押的贸易融资和保函授信业务
B.按规定占用有关金融机构授信额度的贸易融资和保函授信业务
C.出口项下的贸易融资业务(打包贷款除外)
D.全额质押的银行承兑汇票
原则上,对低信用风险的客户,或农业银行不承担信用风险的客户可免评级,其中不包括():
A.仅在农业银行作为担保人的客户。
B.仅办理低信用风险信贷业务的客户。
C.商业汇票出票人或承兑人在农业银行已评级且在有效期内,占用出票人或承兑人授信额度办理商业汇票贴现的申请人。
D.仅在农业银行办理委托贷款的借款人。
B、每半年对高风险客户开展重新识别,在为客户进行风险等级划分前完成客户的强化尽职调查工作,做好客户持续评级
C、在为高风险等级客户办理业务时,加强审查,询问客户交易目的,核实客户交易动机。对符合可疑交易特征的,应及时上报可疑交易报告
D、经分管行领导或其授权人审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等