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[多选题]

(运营主任)全面排查所有收单机构、对持卡人采取银行卡助农取款服务业务跨行交易手续费优惠策略的发卡银行,其工作安排如下()

A.机构自查、整改阶段

B.人民银行分支机构核实、检查阶段

C.密切配合、协调阶段

D.处置和总结阶段

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ABD

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第1题
(运营主任)有收单机构、对持卡人采取银行卡助农取款服务业务跨行交易手续费优惠策略的发卡银行,其发卡银行自查排查要点有()

A.线索排查

B.发卡审核

C.限额管理

D.异常交易监测

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第2题
(运营主任)收单机构应当对实体特约商户收单业务进行()经营和管理

A.本土化

B.本地化

C.市场化

D.地域化

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第3题
(运营主任) 收单机构要加强对特约商户的培训和风险教育,至少()一次对商户收银员和相关人员进行义务培训

A.一年

B.半年

C.每季度

D.每月

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第4题
(运营主任)收单机构违反有关规定,情节严重的,依照《中华人民共和国中国人民银行法》第六十四条规定,对相关机构及负有责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处罚()
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第5题
(运营主任) 中国银联应配合收单机构加强对特约商户交易进行监控,对()出现的异常交易进行预警,并提示收单机构立即调查

A.同一终端、同一商户

B.多个终端、同一商户

C.同一终端、多个商户

D.多个终端、多个商户

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第6题
(运营主任)收单机构对外包服务机构的调查内容应包括但不限于()

A.管理团队、经营状况

B.财务状况、信用状况、内控水平

C.收单业务外包相关资质、专业背景、从业经验

D.收单业务外包相关服务能力、业务合规及风险情况

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第7题
(运营主任)中国人民银行及其分支机构可以采取()措施,对收单机构进行现场检查

A.进入与收单活动相关的经营场所进行检查

B.查阅复制与检查事项有关的文件资料

C.询问有关工作人员,要求其对有关事项进行说明

D.检查有关系统和设施,复制有关数据资料

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第8题
(运营主任)收单机构应当对移动受理终端所处位置持续开展实时监测,并逐笔记录交易位置信息,对于无法监测位置或与商户经营地址不符的交易,暂停办理资金结算并立即核实()
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第9题
(运营主任)银行、支付机构作为条码支付收单业务主体的管理责任和风险承担责任不因外包关系而转移()
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第10题
(运营主任)收单机构可以向使用特定支付方式的消费者转嫁收单机构收取的服务费,但不可以无理拒绝消费者使用已经开通的支付方式()
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第11题
(运营主任)收单机构应加强对特约商户资质的审核,实行(),防止拓展不合规商户

A.商户实名制

B.商户准入制

C.商户报备制

D.商户白名单

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