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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

以下关于资金管理与交易业务禁止规定说法正确有()。

A.严禁擅自调整存贷款利率、同业融资或票据融资价格

B.严禁未取得交易资格或交易资格失效的人员从事市场交易业务

C.可以在我行规定的业务范围之外未经批准与交易对手或客户达成交易

D.严禁违规对客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺

E.可以将交易资金划到交易对手以外的同业账户

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第1题
《关于规范部分柜面业务操作的通知(晋商银办〔2019〕2号)》中关于柜面冲正业务的规定,因外部监管政策变化或行内其他条线要求冲正的交易,须经()审批,并上报总行业务主管部门审批同意后办理。

A.支行行长

B.分行业务主管部门

C.分行运营管理部负责人

D.分行相关分管行领导

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第2题
《网络商户交易资金结算业务柜面作业规则》规定资金存管账户利息冲正必须按照“先处理贷方红字或借方蓝字业务,再处理借方红字或贷方蓝字业务”的顺序做冲正交易()
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第3题
《网络商户交易资金结算业务柜面作业规则》规定资金存管账户利息冲正交易,一笔利息调整交易只能调整一个合约的已支付利息()
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第4题
以下关于机构间私募产品报价与系统中信息披露服务说法正确的是()。

A.接受投资者委托进行交易的参与人应当向其代理的投资者信息披露

B.信息披露义务人通过报价系统定向披露信息

C.在报价系统发行私募产品,完成产品登记后须披露相关信息

D.信息披露义务人应遵照相关业务规定,履行定期披露和临时披露义务

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第5题
关于非居民跨境交易申报以下说法错误的是()

A.交易编码是802031

B.境内非居民通过境内银行与境内居民所发生的收付款无需申报

C.境内非居民之间通过境内银行办理的收付款业务无需进行国际收支间接申报

D.非居民跨境收入的交易附言是非居民从境外收款

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第6题
以下关于银行IT业务系统的描述,错误的是哪些项?()

A.核心业务处理系统:OLAP(实时交易、稳定高效高并发、ACID)与批量

B.企业服务总线ESB,属于银行核心业务处理系统

C.决策支持与管理系统:OLTP(非实时海量数分析、用于决策支持)

D.综合前置系统:进行渠道与交易整合,降低渠道界面和核心系统耦合度、提高灵活性和重用性

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第7题
关于私募股权融资,以下说法正确的有()。

A.非定向募集资金

B.是风险投资的一种

C.非公开股权交易

D.从税后利润中留下的盈余

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第8题
根据《专业实务框架》的规定,正在评价公司风险管理程序是否充分的内部审计师应该开展以下哪项
工作?

A.承认所有公司在管理风险方面所应用的技术大同小异;

B.寻求关于风险管理程序的主要目标正得到实现的保证;

C.确定并接受公司的风险水平;

D.以相同方式对待风险管理程序和评估工作和计划审计业务所用的风险分析工作。 答案:c 解析:

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第9题
关于建筑工程发包与承包,下列说法正确的是()。

A.《建筑法》规定,“提倡对建筑工程实行总承包,禁止将建筑工程肢解发包”

B.建筑工程的承包单位应当持有依法取得的资质证书,并可以在任何业务范围内承工程

C.建筑施工企业可以允许其他单位或个人使用本企业的资质证书、营业执照,以本企业的名义承揽工程

D.施工总承包的建筑工程主体结构的施工可以由分包单位完成

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第10题
以下关于冲正交易说法正确的有()。
以下关于冲正交易说法正确的有()。

A.冲正交易只能因柜员操作错误而办理

B.冲正交易出错,可办止付,也可再次冲正

C.冲正交易可在差错交易发生的当天或自差错发生的当天起31日(含)内办理

D.每笔交易只能办理一次成功的冲正交易

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第11题
下列关于邮政储蓄营业网点支局(行)长岗位职责的说法,正确的有()。

A.按相关业务规定、业务处理流程办理每笔业务

B.负责支局(行)的业务管理工作

C.可代行综合柜员职责

D.及时收缴普通柜员超限资金

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