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[单选题]

系统优化后,单位客户开户业务办理时,如单位法人、主要控股股东、代办人、最终受益所有人等身份证件为港澳台居民居住证的,在系统应录入()

A.港澳台居民居住证的证件类型及号码

B.港澳台通行证的证件类型及号码

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第1题
柜员办理对公开户业务时,在系统比对发现客户预填单录入信息与我行现存客户信息不一致,柜员先为客户办理开户业务,客户后至开户行办理变更。()
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第2题
柜员在为某客户新建客户号办理开户业务时,系统提示客户命中反洗钱及反恐怖融资名单管理系统中名单客户,以下说法正确的是()

A.如客户100%命中或疑似命中红色名单,系统直接拒绝开户

B.如客户100%命中橙色名单,系统直接拒绝开户

C.如客户疑似命中红色名单,柜员比对操作系统信息与名单信息不一致后,继续为客户办理开户业务

D.如客户疑似命中绿色名单,则需分行法律合规部审批后方可开户

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第3题
对公客户办理单位定期存款类业务开户时,系统检查原付款人账户名称与定期类账户开户名称是否一致,如不一致则限制开户,如款项来源为待销账,则需使用()交易手工维护待销账中的“客户名称”再开户。

A.09033待销账修改

B.00101对公客户信息管理

C.04323对公定期存款账户维护

D.04303对公活期存款账户维护

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第4题
以下哪些选项说法是正确的()
A.企业客户办理单位结算账户的开立、变更、撤销的,自收到人行下发的河南省人民银行系统随机抽取企业银行结算账户信息清单河南省存疑企业银行结算账户信息清单后2个工作日内,通过河南省人民币银行结算账户监管辅助系统报送账户信息清单、存疑账户信息清单中的相关企业银行结算账户资料影像B.非企业客户办理核准类账户开户、变更、销户业务的,均于业务受理后2个工作日通过河南省人民币银行结算账户监管辅助系统向当地人民银行报送账户影像资料C.对公账户销户时,撤销银行结算账户申请书第一联、维护申请书(如有)第一联、客户提供的销户资料复印件、客户交回的印鉴卡和本行留存的印鉴卡需剪角并标注销户字样后随档案保管D.客户未通过微信端发起的销户业务,可直接携带相关证照原件、复印件及相关开户资料至营业网点,通过柜面 20800-对公免填单销户交易发起销户申请,申请提交前完成对客户资料、客户意愿进行审核
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第5题
如客户在办理对公定期存款业务时选择出具纸质“单位定期存款开户证实书”或纸质“单位通知存款凭证”,后续客户不能通过电子渠道办理存款部提或支取。()
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第6题
优化后,通过“客户服务-账户-开销户-开户综合受理(线上)”路径进入单位结算卡领卡功能,系统自动对领卡人身份证件进行识别,如领卡人为企业法定代表人/单位负责人或财务负责人时,不允许当场将领卡人本人绑定为单位结算卡的持卡人,同时进行卡片激活()
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第7题
根据标准化操作流程,预选单位账号—标准技术研究院开户项目的业务提示()

A.使用10205交易时,选号方式选2-客户自选

B.使用10205交易时,选号方式选2-客户自选,如误选1-系统生成,将无法继续后续操作

C.选号方式为2-客户自选时,自选号段最多输3位,提交后系统回显10个账号供选择

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第8题
《广东华兴银行营运集约化开户业务操作规程》规定,办理网上银行及手机银行签约时,如点击“提交”系统返回“提交失败”或“超时”(提交后系统交互时长最长为2分钟,超过最长时限系统进行超时处理,自动返回失败信息)时,系统支持对该客户U-key再次进行绑定,直至提交成功;如点击“提交”系统返回“提交失败”或“超时”后放弃继续绑定U-key的,需先查看柜员尾箱中该U-key是否存在,如存在可按照重空继续使用,如不存在需手工进行U-key吊销处理()
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第9题
对于无法判断确认命中名单系统的,以及经系统或人工判断确认命中绿色名单的客户,网点不应()

A.告知客户根据监管要求,开立个人银行账户时,银行有义务审核客户的详细身份信息以及开户后的账户使用情况

B.请客户提供更详细的辅助身份证明信息(如需提供时),待银行进一步核实之后,将为其开立账户,核实过程需要一定时间,请客户谅解

C.可以向客户透露反洗钱、反恐怖融资等敏感信息

D.如客户拒绝,本行可中止为其办理开户业务

E.如客户同意开户审核时间延长,经办网点应通过OA交办向分行法律合规部反馈系统命中的客户信息,根据法律合规部的审批意见处理

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第10题
某支行营业部2006年2月2日协助人民法院冻结开户单位华威公司存款400000元,当时账户余额5839元,支行采取只收不付方式冻结,6月30日,该单位大额支付系统入帐500000元,由于该单位在支行有笔300000元贷款即将逾期且有表内欠息12367元,经办人员将单位来款事宜通知客户经理部,为完成上半年利润计划以及还贷收息计划,客户经理部请示支行行长同意后,通知客户提交归还贷款手续,通知支行营业部为该单位办理撤销冻结手续,并归还了该笔贷款和欠息,随后重新对账户进行了冻结处理。在办理解冻过程中,营业经理呈提出异议,后同意由行长签字后办理。请问:该支行业务处理过程中存在哪些问题?若该行对超出冻结额度部分扣款,应采取哪些步骤?
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第11题
优化后,将“交通银行单位定期业务申请书”表单样板纳入系统“电子表单下载”模块。客户服务经理可通过“公共管理-电子表单-下载”路径,选择“交通银行单位定期业务申请书”进行下载打印,由客户填写相关栏位后,进行()的集中化操作

A.定期存入

B.部提

C.结清

D.换单

E.质押

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