题目内容
（请给出正确答案）
A.核对客户身份基本信息，包括客户的姓名、性别、国籍、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或身份证明文件种类、有效期限
B.核对代理人身份基本信息，包括代理人的姓名、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
C.联网核查客户身份信息，包括账受益人和代理人身份证息。
D.核查客户住所。应通过查验房产证、房产租约、住宿发票、水电费单据等方式核查客户的地址。
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A.不配合客户身份识别，对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的
B.开户理由不合理
C.开立业务与客户身份不相符
D.有组织同时或者分批开立账户
A.个人账户开户。主要表现为个人客户利用伪造的身份证件办理开户
B.个人存、取款。主要表现为交易成功，客户未在记账凭证上签字确认
C.无折/无卡存款。主要表现为客户办理无折/卡存款时，没有填写存款凭条，之后客户对存款金额等内容提出异议
D.单位存、取款业务。主要表现为柜员将单位存入现金、汇入款项或汇出款项转入自己控制账户，之后滚动挪用客户资金
A.客户办理开户
B.大额资金出账
C.个人开立结算账户
D.对公变更资料
A.实地查访
B.企业信用公示系统查询
C.网络信息查验
D.视频核实
E.电话回访
F.补充公司章程或股东会决议、董事会决议
A.低风险
B.中低风险
C.中风险
D.高风险
A.对企业登记信息核查结果不一致、企业纳入异常经营名录或严重违法失信企业名单的，开户机构应采取延长开户审查期限或上门核实等方式加强该企业的尽职调查力度，了解企业真实经营状况后方可为其办理开户业务
B.手机号码联网核查授权书是针对企业法人或单位负责人个人的授权行为，故仅需被核查人签字即可，无需加盖单位公章
C.企业信息联网核查结果仅作为我行审核企业相关人员手机号码、企业纳税状态、企业登记注册等信息真实性、有效性的内部参考；不得以核查结果不一致为由拒绝办理相关业务
D.各营业机构在办理规定业务时，因系统故障等原因不能进行企业联网核查的，应对客户信息进行登记并暂停办理开户业务；在故障排除后第一时间联系客户对相关企业信息进行联网核查并继续办理开户业务
A.客户属于反洗钱和反恐怖融资监控名单的制裁人员或涉恐人员等
B.要求以虚假、失效的开户资料，或以匿名或假名建立业务关系或进行交易
C.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出具辅助证件，单位和个人拒绝出示的
D.单位和个人组织他人同时或分批开立账户的
A.对于需事后核实客户身份的业务，分行应在办理业务后的5个工作日内，对相关个人客户信息做进一步的核实
B.经核实证件为虚假证件的，对于开户业务，应及时通知客户办理撤销账户
C.经核实，证件为虚假证件的，对于变更业务，还应采取回复原状、通知真实存款人
D.经核实为虚假证件的，应立即停止办理账户的支付结算业务
A.单位为员工批量开户的，在客户经理尽调，合规无风险的情况下，仍不适用简易开户服务
B.主要适用对象是流动就业群体(如农民工、刚毕业大学生等)
C.如果客户确需开立Ⅰ类户，网点应组织尽调，客户经理在《个人客户开户风险评估表》评定人处签字后开立。
D.网点应当结合该账户使用情况和客户主动补充提供的辅助证明材料，重新评定客户风险等级，并根据客户身份识别程度重新约定账户功能，及时为客户办理相关银行账户类型升级、非柜面交易限额调整等业务
