A.消除风险的不确定性给个人和家庭带来的忧虑
B.在发生风险事件时可使客户迅速恢复安定生活
C.使得客户的消费在一定时期内尽量平稳,避免大的波动
D.通过合法的手段降低客户的税收负担DACB
E.实现客户的资产的最快增值
A.理财活动注重经济效益,实现个人资产的保值增值
B.理财活动要注意平衡收益和风险的关系,以及个人财产的变现能力
C.将理财活动视为一个长期的动态的过程理
D.财活动在每个人的经济支出和风险承受能力范围内进行
此题为判断题(对,错)。
A.理财季客户及资产新增计划沿用专项活动计划
B.理财季客户考核分值为20分
C.客户新购买基金、保险、贵金属、理财产品的一类算一户新增
D.每日群内通过多人编辑表格反馈当日新增客户数
A.中国邮政储蓄银行理财产品风险揭示书
B.中国邮政储蓄银行个人理财产品协议书
C.理财产品说明书
D.个人理财业务申请表
E.特定客户资产管理计划业务申请表
A.理财即将到期,有保险意识,不反感保险
B.资产情况:50万以上资产配置3万、100万以上资产配置5万
C.客户年龄:50岁以下(视保险公司体检标准而定)
D.泰康老客户,买过年金,社区的客户
E.购买过重疾险的客户
理财规划师在为客户制定理财方案时,往往需要假定投资资产的未来合理报酬率,报酬率的设定与()无因果关系。
A.资金可运用期间的长短
B.实现理财规划目标额度的弹性大小
C.该类投资产品过去的投资绩效
D.客户的性别
A.投保年龄范围宽泛,最多投保年龄可以到70岁,免体检额高
B.保单现金价值较高,保额按年3.7%增值,现价同步增值,保单理财功能强
C.保单减保自由,贷款灵活,保证保单资产流动性良好
D.保单现金价值在合同中列明,白纸黑字,保单资产保值增值安全明确