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[多选题]

对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其()等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的,金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

A.资金用途

B.资金来源

C.经济状况

D.经营状况

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第1题
对于高风险客户或高风险账户持有人,金融机构应当了解其()等信息,加强对其金融交易活动的监测分析

A.资金来源

B.资金用途

C.经济状况

D.经营状况

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第2题
对于高风险客户或高风险账户持有人,公司需在客户身份识别的基础上进一步获取客户受益所有人身份信息,适当提高对该类客户信息的收集或更新频率,深入了解客户的哪些情况()

A.经营活动状况

B.资产或资金来源

C.询问与核实交易的目的

D.询问与核实交易的动机

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第3题
对于除黑名单外的其他高风险客户的控制措施,应()等控制措施,预防和控制风险。必要时,还可以采取销户的措施。

A.采取业务限制

B.账户控制

C.强化的尽职调查

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第4题
对于高风险等级的客户,金融机构应当采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施,有效预防风险。包括但不限于以下措施?()
A、对于联合国制裁名单和人民银行、公安部等有权机关发布的恐怖分子名单涉及的客户,应禁止建立业务关系。对于已开立账户的,应禁止办理任何业务,冻结相关账户,调整为高风险等级,并立即报告运营管理部及相关外部机构

B、每半年对高风险客户开展重新识别,在为客户进行风险等级划分前完成客户的强化尽职调查工作,做好客户持续评级

C、在为高风险等级客户办理业务时,加强审查,询问客户交易目的,核实客户交易动机。对符合可疑交易特征的,应及时上报可疑交易报告

D、经分管行领导或其授权人审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等

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第5题
高风险客户包括下列哪些国家或地区,或者与下列哪些国家或地区发生可疑交易往来的客户()。

A.国家有关部门发布的制裁、禁运的国家和地区

B.联合国等国际组织发布的制裁、禁运的国家和地区

C.金融行动特别工作组(FATF)认为缺乏反洗钱法律和反洗钱监管的国家和地区

D.贩毒、走私、大规模杀伤性武器扩散、腐败或其他犯罪活动猖獗的国家和地区

E.避税型离岸金融中心等存在特殊金融监管风险国家和地区F反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家和地区

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第6题
名机构应对高风险客户(D和风险等级)开展加强型尽职调查,进一步识别客户身份、了解客户背景并预测客户的金融活动。()
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第7题
商业银行必须以理性人能够理解的客观标准和金融消费者能够理解的主观标准,向客户介绍高风险金融产品的具体情况()
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第8题
乡镇客群中种养殖客户往往因为金融知识水平较低,所以在销售产品时应选注重()

A.低风险产品

B.高风险产品

C.复杂金融产品

D.外汇产品

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第9题
客户经理应持续关注客户CCS等级,如等级上升高风险客户,应终止账户服务;如()
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第10题
某客户受到公安机关查询账户,原因为涉嫌赌场案,且该客户交易存在可疑近一年内上报重点可疑,该客户风险等级应调整为()风险

A.低

B.中

C.较高风险

D.高风险

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第11题
对于总行发现代发企业客户存在疑似注销、洗钱高风险等异常情形的,总行将通过修改协议有效期为
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