A.须由开户银行客户经理对客户信用状况及业务需求进行尽职检查
B.调查方式包括但不限于面谈、上门走访,查询签发空头支票黑名单、金融信用信息基础数据库、全国企业信用信息公示系统,查询客户开户资料、账户资金和交易记录等方式
C.在全面了解客户经营状况、支票违规历史以及受到行政处罚和罚款缴纳情况等信息后,出具《支票出售调查表》
A.加强行业研究,建立和完善内部评级的基础数据库
B.学习和借鉴国外先进银行的内部评级法,充分揭示风险
C.建立有效的组织结构,保证内部评级工作顺利开展
D.充分借助国内外专业评级公司的技术力量