关注掌上新华办理手续金额及次数限制,讲解不正确的是()
A.累积升息账户领取限额1万(远程认证)/10万(柜面认证),支取后,账户需保留100元,不限次数
B.万能险账户领取限额1万(远程认证)/10万(柜面认证),每天可领取一次
C.贷款及续贷远程认证单笔订单限额3万,客户如想贷款到5万,需要到公司办理
D.精选系列不能通过APP办理贷款
AC
A.累积升息账户领取限额1万(远程认证)/10万(柜面认证),支取后,账户需保留100元,不限次数
B.万能险账户领取限额1万(远程认证)/10万(柜面认证),每天可领取一次
C.贷款及续贷远程认证单笔订单限额3万,客户如想贷款到5万,需要到公司办理
D.精选系列不能通过APP办理贷款
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A.提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率,缩短信息收集和更新的时间间隔。
B.合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。
C.持续关注客户日常经营活动和金融交易情况,及时更新客户信息。
D.为客户提供风险较高的产品和服务时,适当提高业务办理的审批权限。
A.开展加强型尽职调查,深入了解客户经营活动状况和财产来源,对客户背景及交易情况进行强化调查,对业务关系存续期间发生的交易进行详细审查,询问客户交易目的、核实客户交易动机,确保交易活动符合客户风险状况。
B.提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率,缩短信息收集和更新的时间间隔。
C.合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。
D.为客户提供风险较高的产品和服务时,适当提高业务办理的审批权限。
A.对交易及其背景情况做更为深入的调查,询问客户交易目的,核实客户交易动机
B.经高级管理层批准或授权后,再为客户办理业务或建立新的业务关系
C.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型
A.对交易及其背景情况做更为深入的调查,询问客户交易目的,核实客户交易动机
B.适度提高交易监测的频率及强度
C.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型
D.中止业务关系
A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B.进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源
C.适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率
D.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型
A.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型。
B.适度提高交易监测的频率及强度。
C.对其交易对手及经办业务的金融机构采取尽职调查措施。
D.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。