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[多选题]

对于以下哪些异地业务不得准入()

A.异地政府融资平台

B.异地房地产开发企业

C.异地产能过剩行业

D.在注册地无银行敞口授信

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ABC

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第1题
以下情况,哪些需要进入准入判决?()

A.一个移动用户在一个新校区中发起新的呼叫

B.同频切换

C.异频切换

D.在一个已有呼叫过程中增加一个新的业务

E.在一个已有呼叫过程中删除一个新的业务

F.对已有业务进行增加信道宽带的重配置G、对已有业务进行降低信道宽带的重配置

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第2题
对于高压用户暂停业务以下哪些说法是正确的()

A.客户一年内可申请全部或部分用电容量的暂时停止用电两次

B.暂停时间不得少于15天,一年累计暂停时间不得超过6个月

C.暂停时间少于15天,暂停期间基本电费照收

D.用户申请恢复暂停用电容量时,须在预定恢复日前5天向供电公司提出申请

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第3题
以下有关绿卡储蓄卡的说法错误的是()。

A.个人申领绿卡储蓄卡起存金额1元

B.绿卡储蓄卡在自动柜员机每日取款累计限额不得超过3000元

C.客户凭卡办使用邮政储蓄异地存取业务,手续费存款每笔最高50元

D.客户申领或更换绿卡时需交纳储蓄卡工本费,收费最高金额不得超过10元

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第4题
以下哪些业务的强制宕帐通过支行9051帐户核算?()

A.异地中行客户类资金普通汇划汇入汇款(TE)

B.国内跨行汇入汇款(TL)

C.国外汇入汇款(TS)

D.辖内资金汇划(LZ)

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第5题
对于跨境人民币总则对于客户分类符合以下特征之一的,可列为“关注客户”:()。

A.被人民银行或其他监管部门纳入公开发布的限制性管理分类名单的

B.客户身份信息存在疑问、背景不明的,或者无法获取足够信息对客户背景进行评估的。如无正式固定经营办公场所、无准确联系方式、主营业务在异地的客户、新建业务关系但身份信息存疑的企业

C.机构成立或者正常生产经营时间不足一年的

D.交易明显不符常理或不具有商业合理性的

E.客户交易规模与其资本实力、投资总额、生产经营规模等明显不符的依据:跨境人民币业务展业原则总则第二部分客户分类

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第6题
《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)中关于“建立单位开户审慎核实机制”说法错误的是()。
A、对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”的企业,不得为其开户

B、经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,不得为其开户

C、银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在3个月内暂停其业务,逐步清理

D、对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位,应当加强对单位开户意愿的核查,应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等,开户初期可审慎开通非柜面业务

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第7题
办理贴现业务前,需对所贴票据进行查询,查询方式分为通过大额支付系统查询和实地查询两种,以下哪些汇票必须办理实地查询。()
办理贴现业务前,需对所贴票据进行查询,查询方式分为通过大额支付系统查询和实地查询两种,以下哪些汇票必须办理实地查询。()

A.异地他行签发的1000万以上的银行承兑汇票

B.同城他行签发的银行承兑汇票

C.通过支付系统查询情况异常

D.贴现金额远大于其注册资金

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第8题
关于银行汇票,下列说法中正确的有()A、银行汇票只能用于转账,不得用于支取现金 B、 单位在异

关于银行汇票,下列说法中正确的有()

A、银行汇票只能用于转账,不得用于支取现金

B、 单位在异地、同城或同一票据交换区域的各种款项结算,均可以使用银行汇票

C、如果银行汇票附有支付条件,则为无效票据

D、如果银行汇票记载汇票金额而未记载实际结算金额,并不影响汇票的效力

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第9题
对于我行开展标准化代理投资业务的合作机构,由()进行准入审査,提出准入意见。

A.总行代理投资审査委员会

B.总行合作机构日常管理部门

C.总行授信审批部

D.总行信贷与投资管理部

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第10题
对于注册地在异地的办理衍生产品业务客户的贸易收支,需严格审核全套业务背景资料,并应采取强化调查措施审核业务背景真实性。()
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第11题
对于异地授信,原则上应按照行政区划或就近原则划分各自主要的市场区域,也允许交叉授信业务和多头授信的情况。()
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