题目内容
(请给出正确答案)
[单选题]
各经营型支行应认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定,区别客户风险程度,有选择地采取()公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)验证、网络信息查验等查验方式,识别、核对客户及其代理人真实身份,杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户
A.联网核查身份证件
B.人员问询
C.客户回访
D.实地查访
答案
D、实地查访
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A.联网核查身份证件
B.人员问询
C.客户回访
D.实地查访
D、实地查访
A.全国企业信用信息公示系统
B.人民银行账户管理系统
C.工商企业管理系统
D.税务机构税务管理系统
A.客户风险等级评定表
B.客户尽职调查表
C.客户反洗钱评估调查表
D.客户反洗钱风险等级评估表
A.2
B.5
C.7
D.15
A.本级或上级内控与法律合规部门
B.管辖支行业务管理部
C.管辖支行个金部
D.分行个金部
A.重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入等信息
B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构
C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性,包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等
D.整体分析与客户的业务关系,对客户全部开户及交易情况进行详细审查,判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符
E.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的,与账户所有人核实交易情况
A.《证券法》
B.《证券公司监督管理条例》
C.《证券经纪人管理暂行规定》
D.《证券公司开立客户账户规范》
A.客户在我行开立过基本存款账户的,见证网点应选择该客户基本存款账户的开户网点
B.未在我行开立基本账户但有其他类型结算账户的客户,可随意选择任意网点
C.其他情形的客户尽职调查,开户网点应通过查找我行内部通讯录等方式,事先与客户经营或注册地我行一级支行(含)以上机构账户营销主管部门联系,确认见证网点选择事宜
A.待销账
B.内部待划转
C.应解汇款
D.代发工资内部账户