以下关于开户存款业务风险说法正确的有()。
A.存款业务操作中必须严格遵守“先收款后记账”原则
B.坚持大额复核制度落到实处
C.网络异常时,必须按系统提示,做到“存款必收款”,一笔存款不可多次存
D.客户以支票存款时,支票未入账前不得先开户
A.存款业务操作中必须严格遵守“先收款后记账”原则
B.坚持大额复核制度落到实处
C.网络异常时,必须按系统提示,做到“存款必收款”,一笔存款不可多次存
D.客户以支票存款时,支票未入账前不得先开户
A、存款业务操作中必须严格遵守“先记账后收款”原则
B、坚持将大额复核制度落到实处
C、网络异常时,必须按系统提示,做到“存款必收款”,一笔存款不可多次存
D、客户以支票存款时,支票未入账前不得先开户
A.单位为员工批量开户的,在客户经理尽调,合规无风险的情况下,仍不适用简易开户服务
B.主要适用对象是流动就业群体(如农民工、刚毕业大学生等)
C.如果客户确需开立Ⅰ类户,网点应组织尽调,客户经理在《个人客户开户风险评估表》评定人处签字后开立。
D.网点应当结合该账户使用情况和客户主动补充提供的辅助证明材料,重新评定客户风险等级,并根据客户身份识别程度重新约定账户功能,及时为客户办理相关银行账户类型升级、非柜面交易限额调整等业务
A.账户需为凭有效身份证件实名开户账户
B.存款人在正式挂失当天办理,且身份信息核实与存款人身份相符
C.存款人死亡或代理办理即时解挂,应按《柳州银行储蓄业务管理办法》相关要求核实存款继承权后,由继承人办理挂失、即时解挂
D.账户开户证件必须是居民身份证
A.开展互联网导流业务需遵守现行证券经纪业务的相关监管规定
B.不得与经营业务涉及P2P业务、股权众筹等高风险业务的互联网平台开展开户导流合作
C.开户导流过程中,可以允许互联网企业获取客户交易信息,以便于更好的服务客户
D.客户开户、交易业务流程均需在公司相关业务系统内封闭完成,不允许合作的互联网企业接收、转发、截留、更改客户指令
A.个人贷款
B.网银业务
C.信贷业务
D.银行员工行为管理
A.在存款到期日后一日进行转存
B.转存时,只转存原存款本金
C.转存存期固定为三个月
D.由客户在开户时选择是否到期转存
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A.办理取款、清户时,必须坚持大额复核制度,付款必须双人复核
B.取款的业务操作处理中必须严格遵守“先记账后付款”原则
C.取款交易网络异常出现重发时,柜员执行“取款照付”,且需手工记账
D.大额支取、提前支取只需核对客户提交的存款凭证
A.出现异常开户情形的,网点可根据客户风险状况,延长开户审查期限,一般为五个工作日
B.出现异常开户情形的,网点可上门核实,或要求客户提供开户合理用途的证明材料
C.网点须落实谁的客户谁负责
D.目前受理的开户业务,如后期发生电信网络诈骗或网络赌博,被反诈联席办或人行通报的,将追究开户尽职调查落实不到位的责任
A.提供注销中国国籍的证明才可以开户并维持账户使用
B.不能提供注销中国国籍证明的话,在银行存一笔大额存款(100万美金以上)可以正常开户并继续使用账户
C.大型外资银行基本都严格审查了,但是私人银行还可以正常开户