A.对于严重风险信号,原则上对客户采取主动退出政策,应采取措施尽量压缩存量信用,争取全面退出,并及时采取依法维权措施。
B.对于较大风险信号,原则上对客户采取减持政策,采取停止新增信用,压缩存量信用,增加贷款担保等措施。
C.对于一般风险信号,应采取有针对性的防范和改进措施,加大贷后检查频次,密切关注客户生产经营情况,防范风险恶化。
D.对于可能引发案防案件的风险信号,应采取措施进行化解,防止演变为案防案件。
A.银行应对人民币境外放款业务客户实施分类管理,按照风险程度将客户划分为“可信客户”“可疑客户”与“关注客户”,分别实施一般尽职审查措施和强化审查措施
B.对于“可信客户”,银行可按照本规范“政策依据”所列法规要求履行尽职审查义务并保留相关资料备查。
C.对于“关注客户”,不论业务金额大小,均应按照本规范要求严格审查各项资料。
A.交易支持-风险事件-风险排查锁卡/风险排查降额
B.求助建议-客户级锁定码-其他锁定
C.投诉-一般类投诉-锁定问题
D.投诉-关注类投诉-锁定问题
A.关注变更申请的原因是否真实,是否是必须变更的原因
B.关注变更资料是否齐全、是否真实、有无倒房嫌疑
C.退房再次购房或多次退买的同一客户,关注是否为换房/更名/延期客户违规操作等
D.同一客户更名、换房的,关注是否存在多次变更的情况
E.变更付款方式的,关注是否有变相延长回款周期的情况
A.强化账户实名制,加强开户审核
B.对于上门实地核查后,发现客户无实际经营地等虚假情况,应终止开户手续并清退
C.关注新开户账户(存在可疑开户行为)使用情况
D.合理核定存款人单位银行结算账户网银限额
A.10%
B.20%
C.25%
D.40%