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题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

银行在办理外汇业务时应切实贯彻展业原则要求，以下说法错误的是（）

A.如因业务经营指标压力临时降低尽职审查标准，应做好记录备查

B.应坚持围绕真实性、合规性、审慎性的层层递进逻辑开展尽职审查

C.不得因自身在外汇业务中风险敞口较低而未尽真实性审核责任

D.银行履行展业原则，应贯穿事前、事中和事后三个环节

答案

如因业务经营指标压力临时降低尽职审查标准应做好记录备查

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第1题

关于银行落实外汇业务展业三原则以下哪种做法不正确：()。

A.根据银行对汇率走势判断引导客户办理业务，满足客户购付汇业务需求

B.不应为提供虚假资料、可疑资料的客户办理购付汇

C.不应帮助客户规避外汇管理规定

D.一旦发现大规模集中性异常购汇行为，应及时向当地外汇局报告

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第2题

外汇业务展业原则中，“尽职审查”是指银行在（）,采取措施对客户办理的所有交易进行审查并形成整体判断，以确保交易的真实性与合规性

A.与客户建立初始业务关系时

B.在客户离柜后

C.在客户存续期间

D.在业务关系存续中

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第3题

办理个人外汇业务时，应该遵循（）展业原则，了解客户以及资金来源、交易目的和交易性质。

A.了解你的客户

B.了解你的业务

C.尽职调查

D.高效服务

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第4题

银行应履行展业原则，承担真实性审核责任，在办理每一笔境外直接投资汇出相关的资金支付时，均应审核其资金来源和境外资金用途的真实性证明材料。（)

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第5题

（银行跨境人民币业务展业原则-货物贸易展业规范）办理跨境人民币预付货款项下汇出业务时，对于关注客户和预付资金超过合同金额＿%的可信客户，银行应要求企业提供贸易合同，并根据进口合同的预付条款，核对进出口双方与预付款汇出方/收入方是否一致，预付款金额是否在合同约定的金额之内（）

A.20

B.25

C.30

D.35

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第6题

企业在办理服务贸易跨境人民币结算业务时，银行应对高频交易、疑似拆分交易、关联交易等异常业务，应（），并通过其他有效途径核实交易真实性并展开持续监控。

A.拒绝交易

B.上报交易

C.提高审核标准

D.直接处理依据：跨境人民币业务展业原则审核原则第一部分异常业务

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第7题

企业在办理服务贸易跨境人民币结算业务时，银行应根据企业是否为（）来决定对其业务的审核力度和深度，对关注客户，应执行更严格的单证审核标准，采取强化审查措施。

A.重点客户

B.关注客户

C.监管客户

D.黑名单客户依据：跨境人民币业务展业原则审核原则第一部分客户辨识

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第8题

（银行跨境人民币业务展业原则-货物贸易展业规范）办理跨境人民币离岸转手买卖业务时，对于＿或者＿的离岸转手买卖，银行应严格审核业务资料，必要时可暂停为相关企业办理收支业务（）

A.同一货物项下收支差额超过20%（含）

B.同一货物项下收支差额超过20%（不含）

C.收支间隔日期超过90天（或合理周期）

D.收支间隔日期超过180天（或合理周期）

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第9题

银行办理跨境人民币结算业务时，不需要遵循原外汇业务项下国际结算相关惯例。（)

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第10题

电子银行移动展业的业务办理，现场至少配备（)名业务人员，业务人员应佩戴工号牌。

A.1

B.2

C.3

D.4

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第11题

银行办理境内企业人民币境外放款业务，应严格按照展业原则，履行尽职审查责任，确保客户身份及业务背景真实、合规。以下不属于展业三原则的是（）。

A.了解客户

B.了解业务

C.了解企业

D.尽职审查

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