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[判断题]

银行机构在使用银企账户预约系统数据库开展尽职调查时,如核验结果不一致且无法确切判断客户出示的证照为虚假证照或信息为虚假信息时,不得随意拒绝为客户办理业务()

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第1题
在通过银企直连进行付款前,需要在金蝶系统中做的应用准备有()

A.开户地区设置

B.填写银行银企直连相关表单并用印

C.账户管理策略(划拨)

D.银行账户维护

E.基础资料维护--客户、供应商

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第2题
银行在办理业务前通过哪个模块开展事前检测()

A.预约开户

B.企业注册登记信息

C.账户信息监控

D.账户信息管理

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第3题
根据《广东华兴银行境内机构人民币银行结算账户管理办法》,以下不属于总行营运管理部职责的是()

A.负责制定和完善账户管理制度流程;负责账户管理有关的系统优化需求

B.组织与账户管理有关的检查,及时发现问题并督促分行及开户机构整改

C.建立健全单位银行结算账户业务应急预案,明确各类突发事件防范措施和处置程序,组织开展应急演练;组织开展相关制度培训工作;负责会签相关的考核办法

D.建立风险导向的考核激励机制,负责在制定经营机构考核办法时,不设置仅以开户数量为依据的考核指标

E.总行集中作业中心负责全行单位银行结算账户的开立、变更、撤销等业务的后台集中系统操作、业务审核及授权

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第4题
某学校在我行开立了一个结算账户,学校下设8个学院,学院不单独开立银行账户,学校的财务部统一管理各个学院财务收支,现在学校希望各学院收支独立核算。作为客户经理应建议其使用我行现金管理的()功能

A.银企直联

B.多级账簿

C.资金归集

D.代发工资

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第5题
()是指各法人行社在人民银行和其他金融机构开立的清算资金、准备金存款、调缴款资金、投(融)资资金及其他进入机构在法人行社开立的同业存款等账户的对账。

A.银银对账

B.银企对账

C.系统内部资金往来对账

D.内部部门之间对账

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第6题
()在向联网核查系统发送请求报文时,其请求报文中的上报机构代码和核查机构代码必须使用人民币银行结算账户管理系统中存在的银行机构代码。

A.非接口行

B.联查行

C.接口行

D.核查行

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第7题
运营非现场检查报告中对账情况报告的主要内容表达有误的是()。

A.对账情况分析应包括银企对账开展基本情况、网银对账签约和对账情况、外包工作开展情况、对账工作中出现的问题分析及对账

B.同业账户对账情况分析还应包括存放同业、存放央行、同业存放户数、账户用途,开户、销户情况

C.与业务部门按月开展业务台账对账的情况

D.对账管理平台在使用中存在的问题及优化建议

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第8题
根据集团全量账户信息监测要求,各单位全量审批类银行账户余额、交易明细等需通过哪些渠道上传至司库系统()

A.银企直联

B.SWIFT

C.RPA

D.手工填报

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第9题
()在我国属于尚未开展的业务。

A.账户整合

B.网上支付

C.银企直联

D.客户细分

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第10题
《晋商银行反洗钱客户身份识别实施细则》规定,我行各营业机构按规定时间对非自然人客户开展排查,通过()排查其经营状况、股东及出资信息、受益所有人信息等重要信息变更情况

A.全国企业信用信息公示系统

B.人民银行账户管理系统

C.工商企业管理系统

D.税务机构税务管理系统

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第11题
本外币结算账户开户,在《单位银行结算账户综合服务协议签署表》勾选“对账协议”,需填写《银企对账信息表》()
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