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[判断题]

销资产管理计划销售人员应该向客户推介销售适合其风险承受能力的资产管理计划,在销售过程中应当向客户如实披露产品信息和揭示产品风险,不得向客户推介超出其风险承受能力的产品。()

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第1题
未在我行办理过风险承受能力测评的个人客户。在购买资产管理计划前销售人员应当对个人客户进行风险承受能力测评,个人客户风险测评结果与产品风险等级不匹配的,销售人员不得主动继续向客户推介销售。()
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第2题
以下哪种宣传推介方式符合监管规定()

A.甲证券资产管理公司定向资产管理计划取名为甲公司保本1号定向资产管理计划

B.某公司销售人员在安排客户签订资产管理合同时对客户进行了详尽的风险揭示,但未签订风险揭示书

C.某公司拒绝为不符合合格投资者要求的客户提供短期贷款以突破合格投资者标准

D.销售人员通过微信、QQ等方式向不特定对象宣传定向资产管理计划

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第3题
商业银行个人理财业务人员,应包括()。

A.与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

B.为客户提供财务分析,规划或投资建议的业务人员

C.前台储蓄人员

D.销售理财计划或投资性产品的业务人员

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第4题
农业银行可以公开募集销售招商基金公司”瑞泰稳健配置 1号”特定多客户资产管理计划”。()
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第5题
下面关于理财计划描述正确的是()。

A.在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单应列明资产变动,收入和费用,期末资产估值等情况

B.商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表,市场表现情况及相关材料,相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息

C.商业银行应在理财计划终止时,或理财计划投资收益分配时,向客户提供理财计划投资,收益的详细情况报告

D.商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应按照理财合同约定管理和使用

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第6题
银行针对特定目标客户群研发和销售的标准化理财计划,及为特定客户提供的个性化资金投资和资产管理方案,统称为综合理财计划。()
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第7题
关于销售理财产品录音录像管理规范描述正确的是()

A.完整客观地记录营销推介、相关风险和关键信息提示、客户确认和反馈等重点环节

B.录制过程中应注意保护客户隐私,注重客户体验

C.妥善留存客户已明确知晓产品重要属性和风险信息的相关证据

D.录像中应明确辨认银行员工和消费者面部特征,可明确辨识员工和消费者语言表述

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第8题
在做样板间介绍时,应注意()

A.保持室内清洁,租赁人员在公共区域办公应收好自己销售物料,办公室做洽谈间用

B.样板间内放置大销控表,实时了解项目租赁情况,配合销控表逼定客户

C.介绍样板间室内细节以及装修工艺,解答客户对室内疑虑

D.若样板间和租赁房间有差别,无需对客户过多介绍

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第9题
销售理论是一种银行的资产管理理论,指将贷款销售给合适的投资者。()
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第10题
商业银行向客户推介理财产品时,()。

A.应服从银行利益最大化要求

B.不需要和客户的风险评估结果相匹配

C.应了解客户的风险偏好和承受能力

D.视同存款销售

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第11题
《商业银行互联网贷款管理暂行办法》规定,商业银行向客户推介互联网贷款产品时,应该保障客户的知情权和自主选择权,不得采取默认勾选、强制捆绑销售等方式剥夺消费者意愿表达的权利。()
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