首页 > 计算机类考试
题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

理财销售人员在销售理财产品时,下面做法正确的有()

A.有效识别客户身份

B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

D.提醒客户阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知并确认客户抄录了风险确认语句

答案
收藏

ABCD

如果结果不匹配,请 联系老师 获取答案
您可能会需要:
您的账号:,可能还需要:
您的账号:
发送账号密码至手机
发送
安装优题宝APP,拍照搜题省时又省心!
更多“理财销售人员在销售理财产品时,下面做法正确的有()”相关的问题
第1题
未成年投资者的法定监护人年龄在 65 岁(含)以上的情况下购买理财产品时,在例行的风险提示工作流程外,还须请见证人员见证理财产品销售人员的销售过程,向未成年投资者及其监护人进行二次风险提示,确认客户购买意愿。相关要求参照《招商银行个人理财产品销售管理办法》执行()
点击查看答案
第2题

关于理财人员进行产品销售的说法,以下正确的是()。

A.销售人员在进行理财产品销售前,应对客户进行风险承受能力测试,确定客户的风险承受能力评级

B.销售人员向客户推介产品时,应根据客户的风险承受能力评级,结合客户的财务状况,提供合适的产品由客户自主选择,并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险

C.销售人员可以将理财产品与一般储蓄产品简单地进行收益率的比较,进行大众化推销

D.销售人员不得误导客户购买与其风险认知和承受能力不相符合的理财产品

点击查看答案
第3题
在理财产品宣传、营销环节,必须充分揭示产品风险,做好客户适合度评估,避免错误销售,凡存在违规销售或不当销售行为的人员,一律取消其()资格

A.银行从业资格

B.理财从业资格

C.理财销售资格

D.营销

点击查看答案
第4题
以下是我行理财销售人员不可以做的是()

A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益,进行利益输送或接受他人给予的财务或利益

B.诋毁其他机构的理财产品或销售人员

C.散步虚假信息,扰乱市场秩序

D.违规接受投资者全权委托,私自代投资者进行理财产品认购、赎回等交易

点击查看答案
第5题
营业网点的双录资料抽查重点为()

A.营业网点双录资料是否按要求覆盖管理办法界定的在售理财产品

B.销售过程中是否存在人为干涉监控的嫌疑

C.理财产品销售人员的销售过程中是否存在误导销售行为

D.销售过程中是否风险揭示到位

点击查看答案
第6题
销售人员未经授权不得开展理财销售业务,不能私自推介、销售未经本机构审批的理财产品。()
点击查看答案
第7题
理财产品销售人员可通过给予他人财物或利益来向客户销售理财产品()
点击查看答案
第8题
理财产品销售人员不得向未成年投资者销售风险等级为()及以上的理财产品

A.R1

B.R2

C.R3

D.R5

点击查看答案
第9题
销售人员从事理财产品销售活动,不得有下列情形()诋毁其他机构的理财产品或销售人员。

A.散布虚假信息,扰乱市场秩序

B.违规接受客户全权委托,私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易

点击查看答案
第10题
销售人员从事对公渠道理财产品销售活动,不得有以下情形()

A.诋毁其他机构的理财产品或销售人员

B.散布虚假信息,扰乱市场秩序

C.挪用投资者交易资金或理财产品

D.散布虚假信息,扰乱市场秩序

点击查看答案
第11题
销售人员可以代替投资者签署理财销售业务相关文件,或者代替投资者进行风险承受能力评估、理财产品购买等操作,代替投资者持有或安排他人代替投资者持有本机构销售的理财产品。()
点击查看答案
退出 登录/注册
发送账号至手机
密码将被重置
获取验证码
发送
温馨提示
该问题答案仅针对搜题卡用户开放,请点击购买搜题卡。
马上购买搜题卡
我已购买搜题卡, 登录账号 继续查看答案
重置密码
确认修改