题目内容
(请给出正确答案)
[单选题]
下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不合适的是()。
A.投资于股票的资产比例应随家庭收入支柱者年龄的增加而上升
B.家庭成长期可以利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款
C.家庭衰老期尽量不要承担贷款
D.家庭衰老期需持有较高比例的流动性资产
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A.投资于股票的资产比例应随家庭收入支柱者年龄的增加而上升
B.家庭成长期可以利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款
C.家庭衰老期尽量不要承担贷款
D.家庭衰老期需持有较高比例的流动性资产
理财方案建议书中正文不包括()。
A.客户家庭财务状况分析
B.客户性格心理分析
C.客户理财观念、习惯分析
D.整体宏观经济分析
助理理财规划师建议某客户可以通过适当配置与股票型基金的方式积累教育金,这说明该客户家庭()。
A.所需教育金额度大
B.教育金积累期限紧迫
C.教育金积累期较长
D.风险承受能力很大
A.该类客户有较高预期收入,对各方面物质需求多且高,追求较高品质生活方式,愿意通过分期付款解决其购买奢侈品、支付较高的再教育费用等高端需求。
B.该类客户正处于生活与事业的成长期,家庭开支较大,短期支付能力不足。如有些家庭购买新房后,希望能通过分期付款方式解决大件电器、家私的大笔开支问题,减轻其短期资金困难。
C.该类客户将分期付款业务视作理财工具,通过办理分期付款合理安排和使用资金,提高短时间内的资金流转效率。
D.该类客户处于刚踏入社会的起步阶段,有较强消费能力,但是收入水平较低,需要通过分期付款方式解决财务问题。
A.演练执行的符合性
B.演练执行的过程描述
C.问题总结
D.整改建议、优秀做法提炼等