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[判断题]

公司对于身份证件过期的客户,未更新证件有效期前禁止办理业务()

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第1题
下列关于对公客户持续身份识别说法不正确的是()。
A、每天查看对公客户账户资料手工台账或反洗钱系统导出的客户证件过期报表,发现公司客户有效身份证件,包括营业执照等开户证件,以及法定代表人、控股股东/实际控制人和授权经办人(授权经办人离职的除外)中任一证件有效期过期的,应告知客户更新客户证件

B、通知客户到当地工商行政管理部门换发新版营业执照或提交个人有效身份证件资料,并将一式两份客户证件过期通知书递送客户,由客户法人代表在客户证件过期通知书回执上签字确认或盖公章确认

C、若递送证件到期通知书存在困难的,各营业网点可在电话通知客户后,对证件到期客户信息公示

D、自公示日起六个月客户未更新证件的,由营业网点采取中止服务措施

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第2题
从12月10日起,对于留存身份证件或者身份证明文件已过有效期、在证件有效期过期()天内没有及时更新且没有合理理由的个人客户,总行将中止提供金融服务

A.60

B.70

C.90

D.120

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第3题
柜员须认真审核申请表信息填写的完整性,核对系统回显信息与客户提交的证件、申请表中的信息是否相符。验证客户身份证件的有效性,如对客户的身份证进行联网核查;对于核查信息不符的或过期的身份证件,不能办理业务。为履行反洗钱义务,柜员对客户须进行“黑名单”检索核查。()此题为判断题(对,错)。
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第4题
企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后90个自然日内仍未更新,且未提出合理理由,我行按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由系统自动将账户设置为()业务,证件更新后账户恢复正常。

A.账户冻结

B.限制交易

C.中止账户

D.停止支付

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第5题
基层营运人员在进行身份识别时,对于非居民客户提供的身份证件或身份证明文件,应严格审核证件
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第6题
对于绿通车或者运输联合收割机车辆,判定为不合格车辆的,以下哪些情况可不上传货物照片()

A.车货总质量(由出口负责认定)或外廓尺寸超过国家规定的最大限值

B.未提供行驶证原件、提供的国家政务服务平台或地方政府政务平台的电子证件无法确定核定载质量

C.行驶证过期的

D.未提供联合收割机作业证或作业证过期

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第7题
验证检查岗位职责包括负责对乘机国内航班旅客的有效身份证件、客票、登机牌进行核查,识别()、伪造、冒名顶替以及其他无效证件。

A.涂改

B.作废

C.变造

D.过期

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第8题
对乘坐国内航班的有效乘机身份证件遗失、过期、损坏或者因故不能出示的中国境内公民,核验下列证件或证明,要素齐全的,予以放行:()

A.公安机关出具的贴有本人近期免冠证件照

B.加盖专用章并注明有效期的临时身份证明或户籍证明

C.旅客申领居民身份证期间,公安机关出具的贴有本人近期免冠证件照、并加盖户籍专用章、注明有效期的《申领居民身份证回执》

D.民用机场公安机关签发的贴有本人近期免冠证件照、有效期内的制式《乘坐民航飞机临时身份证明》

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第9题
下列描述正确的是() 。

A.代维和技术人员必须持有相应的资格证书和铁塔公司颁发的上岗证,方可参与相应的代维工作

B. 从事登高作业的一线代维人员必须具备有效期内的登高证

C. 从事机房配套、油机发电的一线代维人员必须具备有效期内的电工证

D. 操作证件每3年复审一次,未及时复审,过期的证件视为无效证件

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第10题
在持续识别和重新识别过程中,如发现客户符合以下任一特征的,经有权层级审批后,应采取措施中止或终止客户关系?()
A.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在规定期限内更新且没有提出合理理由的,应中止为客户办理业务

B.注销或被吊销营业执照的客户,如超过规定期限未主动办理销户手续的,应停止其银行结算账户的对外支付,并要求客户撤销银行结算账户,对于客户逾期未前往网点办理销户的,网点应主动完成内部销户

C.对客户使用伪造、变造身份证件开立的虚假账户、假名账户或匿名账户,应终止提供服务

D.对经公安机关认定存在出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡),假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的,5年内暂停其非柜面业务,且不得为其新开立账户

E.有权部门或司法机关明确要求应终止或中止客户关系的

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第11题
根据联网核查应急预案内容,若人行系统故障,分行无法使用客户身份识别功能进行联网核查,则业务应急处理包括()。

A.应将客户证件正反面复印留存。客户证件复印件作为业务办理凭证附件纳入会计档案保存

B.如客户出示的是第二代居民身份证,分行可使用第二代身份阅读器进行证件真伪鉴别

C.对于因系统控制必须在交易流程中联网核查通过后方可继续办理的业务,在人行系统故障期间,需做好客户解释工作,待交行联网核查系统恢复后再行办理相关业务

D.难以确定客户出示身份证件真伪的,分行可拒绝为客户办理业务

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