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[多选题]

开通网银代付的业务对象为在我行开立()的对公客户

A.对公结算账户

B.内部资金账户

C.手机银行

D.网银业务

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对公结算账户内部资金账户网银业务

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第1题
申请批量发卡的单位需与我行签订()

A.网银代发协议

B.资金结算产品协议

C.中国建设银行代付业务合作协议

D.现金管理协议

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第2题
在核心系统签约对账渠道时,对于“存量客户”由“柜面对账/委托邮寄”对账方式变更“网银对账”时,需确认该企业已在我行开通网银,并及时为企业用户加载相关权限。若未开通网银业务,建议先行开通网银后再操作核心业务系统签约,防止相关操作风险,影响对账数据送达的时效性()
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第3题
()是指境内分行根据进口商申请开立人民币信用证,境外第一受益人以原证(即母证)为基础,在我行境外分行(或代理行)申请转开另外一张外币信用证(即子证)给第二受益人的业务。

A.跨境人民币背开信用证

B.人民币进口代付

C.存贷通

D.内保外贷

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第4题
我行可为国际业务结算客户提供的优惠政策()

A.美元汇率优惠

B.欧元汇率优惠

C.付汇手续费减免

D.开通网银结售汇功能

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第5题
行内内管用户(支行操作员)登陆盛京银行内部管理系统,对申请开办网银代付功能的客户网银功能进行查询,在“企业客户管理”—“企业客户信息管理”—“企业网银业务管理”菜单下,录入企业客户号,在“关联业务授权模式—企业网银菜单—企业管理”的树形菜单中,需要勾选“客户管理”和“商户管理”子模块,否则企业无法操作成功()
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第6题
某公用事业单位,前期已在我行开立基本账户,因公司业务发展需要向开户行申请开通企业网银(证书版),网点在为该客户办理企网过程中,下列描述正确的是().
某公用事业单位,前期已在我行开立基本账户,因公司业务发展需要向开户行申请开通企业网银(证书版),网点在为该客户办理企网过程中,下列描述正确的是().

A.开户网点应查询客户的反洗钱风险分类等级,并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。

B.开户网点应查询客户的信用评价分类等级,并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。

C.若该单位为二类客户,应关闭其付款业务的“批量支付”功能

D.若该单位为三类客户,应关闭其付款业务的“批量支付”功能

E.根据电子银行操作规程规定,若该单位属于二类(或三类)客户,经开户网点网点负责人签字同意后可直接审批同意客户的申请,不需客户提供附加的说明材料和证明材料。

F.根据电子银行操作规程规定,若该单位属于二类(或三类)客户,应向开户行提供说明材料及相关证明材料,说明其办理公转私或批量支付业务的用途及设置该限额的必要合理性。

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第7题
同一证券公司在同一存管银行或在不同存管银行开立的客户交易结算资金专用存款账户与客户结算备付金专用存款账户之间划转,我行综合业务系统备注将其定义为以下哪项?()

A.客户购买

B.客户存取

C.客户对保证金

D.客户对备付金

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第8题
各营业机构对以下()异常开户情形,要根据客户及其申请业务的风险状况,可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施,必要时应当拒绝开户

A.不配合客户身份识别,包括但不限于对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件客户拒绝出示的

B.有组织同时或分批开户

C.我行客户经理营销的异地企业开户

D.开立业务与客户身份不相符,包括但不限于代理人为明显不具备操作能力的老人开立网银业务

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第9题
以下关于批量代发业务描述错误的是()?
A、代发业务原则上必须以我行发行的银行卡为载体,各分、支行也可根据需要,选择存单、存折等为客户办理一次性代发业务

B、我行提供柜面代发、电子渠道代发(含公司网银、银企直连等)两种代发实施渠道

C、对于通过我行内部账户进行代发的,每月月末应指定专人调用“F222批量业务-05批量代发资金管控-02代发代扣业务核对查询”交易,通过“非即时代发清单查询”功能查询打印非即时代发清单,确保无代发资金已收妥却未登记的非即时代发业务委托

D.明文代发业务操作处理全程须严格执行双人会同制度,包括非即时代发处理结果查询、文件下载和明细打印

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第10题
代收付业务服务对象为()。

A.在中银行开立账户的单位

B.在中银行有存款的个人客户

C.与中银行签订代收付合作协议的委托单位和申请办理中银行代收付业务的个人客户

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第11题
()起针对开立网银的对公账户,同时开通银企网银对账功能;若特殊情况未开通此功能,需向分行提供情况说明

A.2020.9.1

B.2020.5.1

C.2020.6.1

D.2020.8

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