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[判断题]

对于同业开户,总行运营管理部职责包括逐户授权我行一级分行、二级分行在其他银行开立投融资性同业银行结算账户,进行定价、授信事项审批()

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第1题
大堂经理岗位纳入专业类岗位序列,其职责范围由()统一制定和调整。

A.总行人力资源部

B.二级分行人力资源部

C.总行运营管理部

D.二级分行运营管理部

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第2题
分行业务部门职责范围内相应产品、业务参数维护申请应向总行业务对口管理部门提出,由哪个部门发起?()

A.总行对口业务管理部门

B.总行运营管理部

C.总行信息科技部

D.分行运营管理部

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第3题
对于二类外包,分行运营管理部负责人审批同意后即可开展业务外包,无需上报总行。()
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第4题
关于产品洗钱风险评估职责分工说法错误的是()。

A.总行运营管理部牵头负责全行产品洗钱风险评估工作的组织管理工作

B.各业务主管部门根据监管要求将归口本条线管理产品的洗钱风险评估工作嵌入到自身产品制度、研发流程

C.总行运营管理部负责对全行业务产品洗钱风险评估工作履职情况及评估质量进行监督检查

D.各分支行负责在新产品研发阶段为总行各业务管理部门洗钱风险评估工作提供支持

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第5题
运营非现场检查报告中对账情况报告的主要内容表达有误的是()。

A.对账情况分析应包括银企对账开展基本情况、网银对账签约和对账情况、外包工作开展情况、对账工作中出现的问题分析及对账

B.同业账户对账情况分析还应包括存放同业、存放央行、同业存放户数、账户用途,开户、销户情况

C.与业务部门按月开展业务台账对账的情况

D.对账管理平台在使用中存在的问题及优化建议

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第6题
强化开户审核及尽职调查管理“三查”:开户行要充分利用行内外系统逐户进行风险核查。通过行外()系统,查客户背景;发现触发系统预警的开户监测提示的,客服经理或运营主管填写《内部联系单》通知网点负责人和尽职调查人员并签字交接,由尽职调查人员采取实地调查的方式开展尽职调查

A.人行账户管理系统

B.人行备案管理系统

C.反洗钱系统

D.企业信息联网核查系统

E.国家企业信用信息公示系统

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第7题
根据《广东华兴银行境内机构人民币银行结算账户管理办法》,以下不属于总行营运管理部职责的是()

A.负责制定和完善账户管理制度流程;负责账户管理有关的系统优化需求

B.组织与账户管理有关的检查,及时发现问题并督促分行及开户机构整改

C.建立健全单位银行结算账户业务应急预案,明确各类突发事件防范措施和处置程序,组织开展应急演练;组织开展相关制度培训工作;负责会签相关的考核办法

D.建立风险导向的考核激励机制,负责在制定经营机构考核办法时,不设置仅以开户数量为依据的考核指标

E.总行集中作业中心负责全行单位银行结算账户的开立、变更、撤销等业务的后台集中系统操作、业务审核及授权

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第8题
强化开户审核及尽职调查管理“三查”:开户行要充分利用行内外系统逐户进行风险核查。通过行内()系统,识别客户是否触发反洗钱风险预警;发现触发系统预警的开户监测提示的,客服经理或运营主管填写《内部联系单》通知网点负责人和尽职调查人员并签字交接,由尽职调查人员采取实地调查的方式开展尽职调查

A.人行账户管理系统

B.人行备案管理系统

C.反洗钱系统

D.企业信息联网核查系统

E.国家企业信用信息公示系统

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第9题
强化开户审核及尽职调查管理“三查”:开户行要充分利用行内外系统逐户进行风险核查。通过()系统,确认企业是否触发异常监测、是否被报告异常案例等;凡发现触发系统预警的开户监测提示的,客服经理或运营主管填写《内部联系单》通知网点负责人和尽职调查人员并签字交接,由尽职调查人员采取实地调查的方式开展尽职调查

A.人行账户管理系统

B.人行备案管理系统

C.反洗钱系统

D.企业信息联网核查系统

E.国家企业信用信息公示系统

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第10题
强化开户审核及尽职调查管理“三查”:开户行要充分利用行内外系统逐户进行风险核查。通过()系统,确认基本户的唯一性;凡发现触发系统预警的开户监测提示的,客服经理或运营主管填写《内部联系单》通知网点负责人和尽职调查人员并签字交接,由尽职调查人员采取实地调查的方式开展尽职调查

A.人行账户管理系统

B.人行备案管理系统

C.反洗钱系统

D.企业信息联网核查系统

E.国家企业信用信息公示系统

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第11题
强化开户审核及尽职调查管理“三查”:开户行要充分利用行内外系统逐户进行风险核查。通过行内()系统,查询企业登记注册、相关人员手机号码、企业是否正常纳税等信息;发现触发系统预警的开户监测提示的,客服经理或运营主管填写《内部联系单》通知网点负责人和尽职调查人员并签字交接,由尽职调查人员采取实地调查的方式开展尽职调查

A.人行账户管理系统

B.人行备案管理系统

C.反洗钱系统

D.企业信息联网核查系统

E.国家企业信用信息公示系统

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