在运用投资规划的分析方法时,理财规划师需要掌握一些详细的理论背景,其中现代资产定价理论的出现
A.证券市场的效率问题
B.衍生证券的定价问题
C.证券投资中收益一风险关系
D.证券市场的流动性问题
A.证券市场的效率问题
B.衍生证券的定价问题
C.证券投资中收益一风险关系
D.证券市场的流动性问题
理财规划师在为客户制定理财方案时,往往需要假定投资资产的未来合理报酬率,报酬率的设定与()无因果关系。
A.资金可运用期间的长短
B.实现理财规划目标额度的弹性大小
C.该类投资产品过去的投资绩效
D.客户的性别
A.推荐收益越高的投资趣好
B.如实告知客户投资过程中可能存在的风险
C.可以向客户许诺预期回报率
D.只分析投资相对于其他投资方式的长处
A.推荐收益高的产品做资产配置
B.如实告知客户投资过程中可能存在的风险
C.可以向客户承诺保底回报率
D.只分析投资相对于其他投资方式的长处
助理理财规划师在为客户进行投资规划时,其工作步骤分为五步,其中不包括()。
A.市场调查
B.客户分析
C.证券选择
D.资产分配
A.保守型
B.轻度保守型
C.中立型
D.轻度进取型
A.理财规划主要针对客户消费,支出,与投资的高峰阶段
B.投资规划作为理财规划的其中一部分,应更加注重长期增值
C.理财方案的制定更需贴近日常生活,要有部分社会人士的参与
D.理财产品的销售在实际理财方案的制定过程中应作为重中之重
A.客户资本规模
B.客户个人财务变化幅度
C.理财规划师的性格和工作习惯
D.客户的投资风格
E.理财规划服务机构的制度
A.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结合情况,投资策略和偿债安排
B.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测
C.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
D.理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性情况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失
A.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结合情况,投资策略和偿债安排
B.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测
C.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
D.理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性情况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失