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[判断题]

各机构定期组织新版人民币识假反假内部培训,确保现金业务人员熟练掌握《鉴别手册》中新版人民币防伪特征,切实提高反假技能()

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第1题
金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务,未按《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定组织开展机构内反假货币知识与技能培训,未对办理货币收付、清分业务人员的反假货币水平进行评估,或者办理货币收付、清分业务人员不具备判断和挑剔假币专业能力的,按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定应()

A.予以警告处分

B.处以1000元以上5万元以下罚款

C.处以 1000元以上3万元以下罚款

D.进行约谈

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第2题
根据《关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知(银发〔2019〕319号)》规定,各金融机构要结合实际,研究制定本单位新的反假货币培训工作制度,内容包括但不限于()

A.搭建培训平台,通过开发内部师资、引进外部资源等多渠道,运用新媒体技术开设网课或远程培训等多方式,为现金从业人员提供系统化、多元化的学习培训

B.加强规划管理,以3年为一个培训周期,逐年制定培训计划,规划好年度参训人数,确保3年内现金从业人员全部轮训一遍,其中新上岗或调岗人员,上岗3个月内必须接受培训

C.建立员工培训档案,对每位现金从业人员培训时间、次数、考试成绩等内容进行详细记录。对于目前持有《反假货币知识培训合格证》的现金从业人员,在《反假货币知识培训合格证》3年有效期内(从发证之日起计算)可视同已通过金融机构自主培训

D.反假货币培训工作制度还应涵盖培训的目标原则、职责分工、组织保障以及考核管理等内容,保证反假货币培训工作常态化、长效化和制度化

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第3题
各营业机构网点大堂按要求配备()

A.配备一台与柜面业务使用同级别的点钞机及附操作指南

B.营业机构宣传栏摆放反假货币宣传资料

C.营业机构应在营业场所的显著位置公示告知书、反假贷币投诉电话(或公告牌)及贴识卡等事项,无偿提供辨别人民币真伪服务

D.配备一台与柜面业务使用同级别的清分机及附操作指南

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第4题
以下属于票据业务内部风险的是()。

A.使用变造、伪造票据、“克隆票”、作废票据,骗取银行资金

B.内部人员直接参与作案

C.业务人员经验不足,识假辨假能力不够

D.内控制度不严

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第5题
您希望通过什么途径实现专业技能提升()

A.举办专业研讨会

B.定期组织内部培训

C.外聘讲师授课(高校、培训机构等)

D.优秀企业交流合作

E.创办内部专业刊物或定期专业简讯、简报

F.其他

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第6题
下列说法正确的是()
A.基本营业机构柜面发现假币后,应当由2名(含)以上持有反假货币培训合格证书的现金从业人员当面予以收缴B.收缴后,被收缴人可以接触假币C.对假人民币,应当面加盖假币字样的戳记D.对假外币纸币及各种假硬币,应当面以中国人民银行统一格式的专用袋加封,封口处加盖假币字样戳记,并在专用袋上标明细项E.收缴机构按照中国人民银行统一规范打印带有会计业务章的假币收缴凭证交被收缴人,并告知被收缴人如对收缴的货币真伪判断有异议,可以向鉴定单位申请鉴定
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第7题
各分行应定期对收缴的假币进行盘查,并与反假子系统中本机构的《收缴假币登记簿报表》核对,定期盘查结果应在打印的《收缴假币登记簿报表》上注明(包括盘查日期、盘查结果、盘查人签名等)以下核对操作正确的是()

A.营业机构库管柜员应每日盘查本机构库存假币

B.营业机构库管柜员应每周盘查本机构库存假币

C.营业机构会计经理应每周或解缴人行前至少盘查一次本机构库存假币

D.营业机构会计经理应于每月上缴分行或解缴人行前至少盘查一次本机构库存假币

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第8题
评估权力制衡的效率包括()

A.机构权力是否过大并存在监督漏洞

B.机构权力是否被架空

C.机构内部或各机构之间是否存在权力失衡

D.企业在对治理结构和内部机构进行全面梳理的基础上

E.定期对组织架构设计和运行的效率与效果进行综合评价

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第9题
226中国人民银行授权的鉴定机构,应当在营业场所公示()

A.反假货币上岗资格证书

B.中国人民银行授权证书

C.反假货币鉴定资格证书

D.反假货币培训资格证书

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第10题
根据《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》要求,反假货币培训结束后,金融机构应组织对参训人员进行测评,并按照测评结果分档,合格及以上测评结果有效期为()

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

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第11题
保险机构反欺诈职能部门应定期向公司管理人员和员工提供反欺诈培训,针对承担反欺诈职能的员工还应进行()等培训

A.欺诈监管要求

B.欺诈手法

C.关键指标、内部报告

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