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[多选题]

对于在核实过程中存在可疑的账户，应及时通知客户经理（），开展（），并根据尽职调查结果对认定的可疑账户进行（）等控制措施

A.重新进行身份识别

B.持续性尽职调查

C.禁止非柜面交易

D.终止账户所有金融操作

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第1题

关于境内企业境外放款的持续监测，以下说法正确的是：（）。

A.银行在人民币境外放款业务办理、业务持续监控过程中，对于发现存在异常或可疑的情况，应拓宽信息核实渠道，通过行业协会、境内外关联行、第三方机构等途径对企业的异常或可疑信息进一步调查取证；

B.银行在人民币境外放款业务办理、业务持续监控过程中，对于发现存在异常或可疑的情况，应及时将异常或可疑情况向上级行及所在地人民银行报告

C.对于关注类客户，银行应在人民币境外放款业务办理后，对业务进行持续监测，并可要求客户提供境外资金使用的相关凭证，包括但不限于合同、发票、对账单等。

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第2题

各单位应加强对同业银行结算账户的日常管理，发现账户使用存在可疑情形的，应及时联系存款银行进行核实，并于（)内向人民银行当地分支机构报告

A.3个工作日

B.2个工作日

C.3日

D.2日

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第3题

对于列入可以交易的账户应当进行核实，经核实后仍然认定账户可疑的，应当暂停账户非柜面交易义务，并按照规定报送可疑交易报告，涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告。（）

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第4题

对于高风险等级的客户，金融机构应当采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。包括但不限于以下措施？()

A、对于联合国制裁名单和人民银行、公安部等有权机关发布的恐怖分子名单涉及的客户，应禁止建立业务关系。对于已开立账户的，应禁止办理任何业务，冻结相关账户，调整为高风险等级，并立即报告运营管理部及相关外部机构

B、每半年对高风险客户开展重新识别，在为客户进行风险等级划分前完成客户的强化尽职调查工作，做好客户持续评级

C、在为高风险等级客户办理业务时，加强审查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。对符合可疑交易特征的，应及时上报可疑交易报告

D、经分管行领导或其授权人审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等

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第5题

在日常管理、业务操作和日常检查过程中，发现伪变造证明文件等可疑情形的，应()相关业务申请书及伪变造的证明文件原件，复印留存其他业务申请资料，及时联系存款银行进行核实，并在()工作日内向上级管理部门及人民银行当地分支机构报告。

A.留置

B.退回

C.1个

D.2个

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第6题

对于发现客户持虚假证件，或确认客户身份可疑或存在欺诈行为等的，应根据实际情况及时采取纠正、控制措施，如技防申请、账户止付等，并履行报告义务。（）

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第7题

对于存在一人多户、一址多户、注册地址在居民区、企业类型属于商务秘书、孵化器等可疑情形，各行营运人员应（）

A.在获悉客户开户意愿后，应加强业务背景真实性审核，审核时间不得低于五个工作日

B.强化尽调要求，进行上门核实，录制意愿核实视频

C.审核客户提供的相关业务依据，如税务登记证明、企业缴税证明、企业销售发票、社保缴纳证明、淘宝店铺证明等信息，至少有效依据一份

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第8题

对身份不明的客户，《反洗钱法》规定金融机构在提供服务时（）

A.可以按照客户要求提供相应服务

B.不能开立账户，但能办理不通过账户的现金业务

C.不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易

D.可以正常提供相应服务，但在业务处理过程中如有可疑，应及时上报主管部门

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第9题

在个人资信证明业务办理过程中,如发现客户存在涉嫌洗钱、恐怖融资或逃税等可疑交易行为的，应及时向本行营运管理部报告，并做好对业务产品的洗钱风险评估和风险控制工作（）

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第10题

发现企业（）与对账地址不一致的账户，应及时查明原因，存在疑问的，应上门面对面核实、对账。（1

A.营业场所

B.仓库

C.注册地

D.办公室

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第11题

银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测，采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施，对于个人存在异常开户和可疑交易行为的，应采取()、()等措施。

A.拒绝开户

B.暂停账户非柜面业务

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