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[单选题]

理财销售管理违规行为表现形式()

A.未进行产品销售录音录像(双录)确认私自调转双录设备探头,导致录像画面缺失

B.销售话术在确认产品收益环节时,告知客户为预期年化收益率

C.产品销售双录前未确认销售人员与客户是否同框,是否能清晰识别面部特征

D.由无销售资质人员进行产品销售确认

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D、由无销售资质人员进行产品销售确认

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第1题
总行通过专项治理活动,及时发现基层机构理财产品代理销售活动中的潜在风险,严肃处理()等重大违规行为,有效防范外部投资理财风险向银行转嫁及可能造成的声誉风险。

A.私售

B.系统内销售

C.系统外销售

D.柜面销售

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第2题
哪些违规行为需要严格禁止()

A.违规销售

B.数据造假

C.滥用职权

D.违反管理流程

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第3题
向药品零售企业、诊所销售药品未做到开具销售发票且随货同行等典型违法表现形式不包括()。

A.向药品零售企业、诊所销售药品未做到开具销售发票

B.向药品零售企业、诊所销售药品未附随货同行单

C.延伸检查时发现零售企业实际未收到货物

D.注册地址为某一层的,企业擅自变更到其他楼层

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第4题
《成都市房地产经纪机构及销售服务人员违规行为惩戒暂行办法》要求对房地产经纪机构及销售服务人员违规行为的惩戒应当以事实为依据,遵循公开、公平、公正原则,采取()、事前预防与事后惩戒相结合的管理办法

A.惩罚与教育相结合

B.惩戒与教育相结合

C.处罚与管理相结合

D.惩戒与管理相结合

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第5题
违反人民币理财、代销国债、代销基金、代销资管计划、代销保险、贵金属、个人投资理财:代销集合信托和保险金信托等业务规定,未配备“销售专区”“销售专柜”“录音录像”等字样的明显标识,未进行必要明确的风险提示。违规积分(2-2)()

A.销售专区

B.销售专柜

C.录音录像

D.专用标牌

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第6题
商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或合同的约定承担责任。

A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料

B.未按客户指令进行操作

C.不仅被理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

D.不能证明理财计划或产品的销售是否符合客户利益原则

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第7题
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行不得将一般储蓄产品单独当作理财计划销售,但可以将理财计划与本行储蓄存款搭配销售。()
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第8题
违反POS收单业务管理规定,以下违规行为()按轻微违规行为办法给予负向积分-

A.未建立POS机出入库登记簿

B.在商户退出时未按规定及时收回POS机

C.收单行与商户签定的协议要素不齐全

D.未按规定落实特约商户实名制、资质审核、档案管理、外包业务管理的

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第9题
下列属于安全管理违规行为的是()。

A.安全活动每缺一次扣50元

B.如有指定学习内容未进行学习者每次扣50元

C.安全活动做假记录每次扣200元

D.以上都是

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第10题
公募基金相较于理财子公司的优势()

A.固收类产品

B.权益类产品

C.运营管理

D.销售渠道

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第11题
理财产品销售过程中,理财产品风险评级、客户风险承受能力评估、销售内控管理,属于产品销售流程的()环节。

A.销售后

B.以上都是

C.销售前

D.销售中

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