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针对财富目标对高净值客户选取金融工具的影响,在客户目标为财富的保全与传承时,对于保险来说是大的优势,当客户发现保险这样一个工具,能够帮助客户达成目标的话,客户选择的保险的动力和投入的保费也会发生质的变化。同时也要求我们的从业人员,在我们面对高净值客户时,所提出的保险方案中,保险的功能与客户的目标之间是否是匹配是非常重要的()
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是
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是
A.死亡和重疾风险需求贯穿全生命周期
B.青少年和青年时期医疗/医疗护理需求较弱
C.从青年时期开始,医疗和医疗护理需求逐渐提升
D.中年时期不需要考虑养老需求
B、刘女士有两个投资计划:第一个投资计划的目标是为儿子两年后到英国念硕士积累教育金;第二个投资计划的目标是为全家两年后到埃及旅行积累旅游经费。在财富水平有限的前提下,相较而言,刘女士对第二个投资计划更愿意承受风险
C、李先生的父亲被诊断为肝癌晚期,李先生的主观风险容忍态度一定会降低
D、张女士对安全感的要求比较高,买了很多份人寿保险,因此张女士在投资方面应该很保守
A.按照投资性质的不同,分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍品类产品和混合类产品。
B.根据产品期限形式,理财产品分为封闭式理财产品和开放式理财产品。
C.按目标客户划分,理财产品分为个人理财产品、高资产净值客户和合格投资者理财产品。
D.按理财产品风险等级从低到高,理财产品分为PR1、PR2、PR3、PR4、PR5五个风险等级。
A.被动风险是指被施加的不确定性,不以自己的意志为转移,寻求减小,而不能避免。例如正常情况下的生存、死亡、交通意外、疾病等都构成风险
B.主动风险是指因为主动追求目标而带来的不确定性,可以通过自我行动限制等避免风险。例如投资风险、离婚风险、继承风险等
C.对于高净值客户而言,收入增加会驱动他们更多地受到被动风险影响
D.主动风险并不都是可以通过保险进行弥补的
A.有闲钱,希望获得稳定收益的人
B.目前收入高,未来收益不确定的生意人
C.有财富传承需求又担心财产纠纷的人群
D.准备给孩子做长远打算的家长
E.有养老规划的年轻人
F.忍不住乱花钱的剁手党
A.客户侧接入/现场级机房
B.区县级机房
C.地市级机房
D.核心网机房