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题目内容 (请给出正确答案)
[判断题]

针对财富目标对高净值客户选取金融工具的影响,在客户目标为财富的保全与传承时,对于保险来说是大的优势,当客户发现保险这样一个工具,能够帮助客户达成目标的话,客户选择的保险的动力和投入的保费也会发生质的变化。同时也要求我们的从业人员,在我们面对高净值客户时,所提出的保险方案中,保险的功能与客户的目标之间是否是匹配是非常重要的()

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更多“针对财富目标对高净值客户选取金融工具的影响,在客户目标为财富…”相关的问题
第1题
目前高净值客户最关注的财富目标是()

A.财富安全

B.创造财富

C.财富传承

D.品质生活

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第2题
高净值人士的首要理财目标已从追求财富的长期增值变为追求财富的较快增长()
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第3题
站在生命周期风险的角度考虑,有些风险是在年龄到达一定阶段(范围)才集中体现,或者说才被人们普遍认知,从而考虑应对这些风险的方案。因此,健康财富规划师和高净值客户交流时需要格外注意这一点。关于生命周期风险,以下哪项说法是错误的()。

A.死亡和重疾风险需求贯穿全生命周期

B.青少年和青年时期医疗/医疗护理需求较弱

C.从青年时期开始,医疗和医疗护理需求逐渐提升

D.中年时期不需要考虑养老需求

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第4题
高净值人士的主要理财需求已经转变为()

A.追求财富的稳健

B.追求财富的保值

C.追求财富的快速增长

D.追求财富的长期收益

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第5题
随着资管新规发布,净值化时代到来,财富管理大时代来临,当前市场主要特点包括:()。

A.低利率

B.高波动

C.净值化

D.资产配置转换周期开启

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第6题
以下关于客户风险属性的描述中,正确的是()。
A、小高刚刚大学毕业,和他父亲相比,他的主观风险容忍态度应该较高

B、刘女士有两个投资计划:第一个投资计划的目标是为儿子两年后到英国念硕士积累教育金;第二个投资计划的目标是为全家两年后到埃及旅行积累旅游经费。在财富水平有限的前提下,相较而言,刘女士对第二个投资计划更愿意承受风险

C、李先生的父亲被诊断为肝癌晚期,李先生的主观风险容忍态度一定会降低

D、张女士对安全感的要求比较高,买了很多份人寿保险,因此张女士在投资方面应该很保守

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第7题
在招行发布的《2019中国私人财富报告》中显示,中国高净值人群坐拥超过()的全国个人持有的可投资资产

A.三分之一

B.四分之一

C.五分之一

D.六分之一

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第8题
以下说法正确的是()。

A.按照投资性质的不同,分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍品类产品和混合类产品。

B.根据产品期限形式,理财产品分为封闭式理财产品和开放式理财产品。

C.按目标客户划分,理财产品分为个人理财产品、高资产净值客户和合格投资者理财产品。

D.按理财产品风险等级从低到高,理财产品分为PR1、PR2、PR3、PR4、PR5五个风险等级。

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第9题
关于高净值客户所面临的风险,以下哪项说法是错误的()。

A.被动风险是指被施加的不确定性,不以自己的意志为转移,寻求减小,而不能避免。例如正常情况下的生存、死亡、交通意外、疾病等都构成风险

B.主动风险是指因为主动追求目标而带来的不确定性,可以通过自我行动限制等避免风险。例如投资风险、离婚风险、继承风险等

C.对于高净值客户而言,收入增加会驱动他们更多地受到被动风险影响

D.主动风险并不都是可以通过保险进行弥补的

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第10题
众恒B团年金产品的目标客户有哪些()

A.有闲钱,希望获得稳定收益的人

B.目前收入高,未来收益不确定的生意人

C.有财富传承需求又担心财产纠纷的人群

D.准备给孩子做长远打算的家长

E.有养老规划的年轻人

F.忍不住乱花钱的剁手党

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第11题
针对2B客户对数据本地化、时延性有较高要求的,比如“智慧工厂”类型的客户需求,一般选取的MEC边缘机房类型为()。

A.客户侧接入/现场级机房

B.区县级机房

C.地市级机房

D.核心网机房

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