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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

客户提交银行流水来作为提额材料,以下哪些材料符合要求()

A.近3个月银行纸质版银行流水

B.近3个月网银截屏(包含首页)

C.银行流水EXCEL表格

D.2016年一年的纸质版银行流水

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近3个月银行纸质版银行流水近3个月网银截屏(包含首页)

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第1题
极速贷抵押类现场调查时,要收集至少两种以上的下列材料,留存相关材料复印件,作为信贷档案保存()

A.营业执照,对于具备营业执照的客户必须要求提供

B.近期进货或销货单据

C.订单及业务合同或协议

D.近三个月的银行交易流水

E.其他可以佐证客户生产经营情况的材料(如近期支付宝或微信交易结算流水截屏)

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第2题
以下关于余额说法正确的是()

A.团长名下有订单后,金额统计在未到账余额,在订单完结后,该订单所获收益才会划分到余额

B.客户提交余额提现申请后,需留意银行短信或者银行app消息,到账状态以银行为准,小程序状态可能会有延迟

C.余额提现期间,团友暂时无法在该团长的名下下单购买商品

D.客户提交余额提现申请时,需填写正确的身份证号和银行卡号(持卡人姓名、团长姓名、身份证号全都要一一对应,否则无法打款)

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第3题
宝马金融关于银行流程的核查标准正确的是()

A.最少打印近3个月且连续

B.使用网银流水进行截图作为银行流水提供

C.银行流水打印日期不得早于首次提交日期前15天

D.需加盖银行章,银行自助打印签章同时接受

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第4题
不可以误导客户办理保险等于与银行合作,有相互性,有助于提额及办理贷款业务()
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第5题
客户申请保全时,以下哪些材料可能需要提交到我司()

A.保险合同原件

B.申请人及相关人员的有效身份证明复印件

C.需要的其他材料及证明文件

D.以上材料都有可能

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第6题
在现实工作场景中,当怀疑客户提供的银行流水有造假嫌疑时,我们可采用下面哪些方面来鉴别?()

A.打电话到银行询问流水的真实性

B.通过流水的打印日期查看真伪

C.选择其中金额较大的交易,询问客户对业务的了解程度,通过观察客户的回答判断真伪

D.查询打印流水的银行是否真实存在

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第7题
经销商准入,下列哪些材料为经销商评审时必须()

A.营业执照

B.财报

C.厂商授权

D.银行流水

E.公司章程

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第8题
以下哪些选项,可作为合规有效地房产材料()

A.银行出具的房屋抵押合同

B.单位集资房、有单位出具的房产证明

C.土地使用证

D.银行出具的房屋按揭合同

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第9题
李先生来到柜台要求存入现金15万港币,以下说法正确的有()。
李先生来到柜台要求存入现金15万港币,以下说法正确的有()。

A.可凭本人有效身份证件、入境申报单或原境内银行提钞证明办理

B.境外银行提款单据可以作为来源证明

C.应在相关单据上注明存款银行名称、金额、日期

D.柜员应复印批注后的相关单据,原件交回客户

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第10题
申请工行汽车专项分期贷款10万以下不需要提供的材料是()

A.身份证

B.结婚证

C.银行半年流水

D.驾驶证

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第11题
信用卡现金透支交易不享受免息的优惠,银行将从透支提现当天起,按日利率()逐日计收利息,直至客户全额还清透支提现额为止,现金透支利息设有最低收费额1元。

A.万分之五

B.万分之三

C.千分之五

D.千分之三

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