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[判断题]

风险等级为 A2以上的客户,在进行认购/申购超出其风险承受能力的基金产品(仅限公募基金)时,经办员系统操作完成后,系统自动打印《自愿购买超过个人投资风险承受能力基金产品的声明》,经办员需特别提示客户充分知晓风险后请客户签署()

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第1题
客户风险等级与产品风险等级匹配,不得认购比自身等级高的理财产品,一个增长型客户可以认购以下产品()

A.低风险R1

B.中低风险R2

C.中风险R3

D.中高风险R4

E.高风险R5

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第2题
风险评级为R4(含)以上的理财产品,除非与客户书面约定,否则须在我行营业网点办理认购手续。()
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第3题
以下关于我公司对客户风险等级重新审核期限说法正确的是()

A.风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年

B.风险等级为中的客户的审核期限不得超过一年

C.风险等级为低的客户无需进行重新审核

D.对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核

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第4题
()是违规销售行为。

A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益,承诺进行利益输送,通过给予他人财物或利益,或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。交易

B.诋毁其他机构的理财产品或销售人员

C.违规接受客户全权委托,私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等

D.以上行为都是

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第5题
我公司关于投资顾问业务适当性管理,下列说法正确的是()
A.个人投资者以其本人名义开立的证券账户及资金账户资产总额不低于人民币5万元。机构投资者无资产条件限制B.证券投资顾问签约服务的风险等级为R3,投资品种为股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种,投资期限为0-1年及以上C.若客户满足适当性三项匹配要求可以申请服务,并签署《适当性匹配意见确认书》D.若客户不满足适当性三项匹配要求,但客户本人主动要求申请定制的,在确认其不属于风险承受能力最低类别投资者后,应当进行特别的风险警示,客户仍坚持购买的,需签署《产品或服务风险警示及投资者确认书》后方可向其提供投资顾问业务服务
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第6题
在反洗钱客户风险评级过程中,如果一个客户与我行从事正常交易活动,但被人民银行进行反洗钱行政调
查,可直接将其评级为()。

A.低风险等级

B.一般关注等级

C.中风险等级

D.高度关注等级

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第7题
对于已确定风险等级的客户,如发现需要调整风险等级的情形,应在()模块进行系统处理。

A.风险等级人工调整(2020版)

B.风险等级人工调整(历史数据)

C.以上两个都有可能

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第8题
下列不属于不当销售的行为是()。

A.理财经理小钱给风险属性为“保守型”的客户推荐高风险产品

B.某产品存在一定流动性风险,但理财经理小吴认为王老板财大气粗,近期应该没有资金需求,因此没有向其披露

C.冯经理风险评定结果为“保守型”,但他坚持购买某高风险理财产品,理财经理小董在进行书面记录后,进行了销售

D.某支行只有二名理财经理。最近总行推出了一款非常有吸引力的理财产品,客户踊跃认购,因此造成了排队等候的局面,部分客户为了避免排队等候,要求在高柜购买,并表示可以书面承诺自己承担可能的损失后果。支行陈行长在思考后,坚持让客户在理财区排队购买,造成了部分客户投诉。

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第9题
风险等级为()及以上的客户不得纳入白名单管理。

A.低风险

B.中低风险

C.中风险

D.高风险

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第10题
对于客户洗钱风险等级为B4(一般可疑交易报告客户)的,需到柜面签订代发协议时,需满足以下要求()

A.客户经理需开展客户加强型尽职调查,了解客户调至高风险等级的原因,重点排查客户及其交易是否涉及洗钱、恐怖融资、逃税等非法活动

B.对于经过加强型尽职调查,认为客户无相关洗钱风险的,经客户经理所在条线副总裁及以上在尽职调查表签字同意后,可为客户办理代发协议签订

C.对于经过加强型尽职调查,认为客户无相关洗钱风险的,经团队负责人在尽职调查表签字同意后,可为客户办理代发协议签订

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第11题
根据销售适当性管理要求,不得主动向风险评级为C4进取型的客户推荐()等级的产品。

A.R3

B.R4

C.R5

D.以上均可推荐

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