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[单选题]

代理人代为办理开立绿卡账户的,网点应全面了解代理人的职业背景、代办目的、代办性质等,原则上,个人代理办理绿卡不得超过()

A.1张

B.2张

C.3张

D.4张

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第1题
下列关于邮政储蓄个人存款证明的说法,正确的有()。

A.个人存款证明可分为时点存款证明和时段存款证明

B.代理人代为办理个人存款证明时,须提供被代理人及代理人的有效实名证件

C.一本通和绿卡通卡内的子账户不可以单笔办理存款证明

D.邮政储蓄机构接受客户申请出具时点存款证明后,该账户内相应金额存款即处于止付状态

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第2题
以下有关绿卡申领的说法错误的是()。

A.客户申领单卡时,可允许他人代为办理

B.单位批量申领,申请表和清单必须加盖单位公章,无须经办人员签名并提交有效身份证件

C.客户开立活期存折同时申领有折卡时,不能请他人代为办理申领手续

D.客户申领单卡时,不允许他人代为办理

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第3题
以下有关绿卡申领的说法正确的是()。A.单位批量申领,申请表和清单必须加盖单位公章,经办人员签名

以下有关绿卡申领的说法正确的是()。

A.单位批量申领,申请表和清单必须加盖单位公章,经办人员签名并提交本人有效身份证件。

B.客户申领单卡时,不允许他人代为办理。

C.客户开立活期存折同时申领有折卡时,不能请他人代为办理申领手续。

D.已开立活期存折的客户,申领有折卡时可请他人代为办理申领手续。

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第4题
《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定:单位代理批量开立的个人银行账户、个人代理开立的借记卡账户,在下列哪些情况下,该账户可被激活()。激活前,该账户只收不付。

A.被代理人持本人有效身份证件到柜面办理身份确认、密码重置/修改等激活手续

B.16周岁以下中国公民,由监护人代理开卡后即可直接进行身份确认

C.无民事行为能力或限制民事行为能力的中国公民,由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定人员代理开卡后即可直接进行身份确认

D.因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往网点的中国公民,可采取上门服务方式办理

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第5题
当绿卡账户处于()等状态时,邮政储蓄网点的普通柜员必须拒绝办理绿卡取款、转出转账等资金转出类交易。

A.卡挂失

B.账户冻结

C.卡磁道出错

D.账户已清户

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第6题
办理可疑存折解锁定业务时,营业人员应()。
办理可疑存折解锁定业务时,营业人员应()。

A.仔细检查存折真伪,同时检查账户对应的有效实名证件;

B.留存客户有效实名证件复印件或影印件;

C.如代为办理的,应检查代理人和被代理人的有效实名证件,并留存复印件或影印件;

D.有效实名证件为居民身份证的,还须进行联网核查。

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第7题
代理个人开户的客户身份识别要点包括但不限于()。

A.采取合理方式确认代理关系的存在。对于代理开立个人人民币银行结算账户的,应要求代理人出具合法的委托书,并确认代理关系

B.对申请人及代理人进行联网核查,证件是否真实、有效

C.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

D.无民事行为能力或限制民事行为能力的开卡申请人,由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定的人员代理办理

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第8题
单位代理开立的个人银行账户,在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设(重)置等激活手续前,银行账户不收不付。()
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第9题
单位客户有久悬银行账户的,开户网点不得为其办理其他结算账户的开立和变更业务。()
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第10题
在持续识别和重新识别过程中,如发现客户符合以下任一特征的,经有权层级审批后,应采取措施中止或终止客户关系?()
A.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在规定期限内更新且没有提出合理理由的,应中止为客户办理业务

B.注销或被吊销营业执照的客户,如超过规定期限未主动办理销户手续的,应停止其银行结算账户的对外支付,并要求客户撤销银行结算账户,对于客户逾期未前往网点办理销户的,网点应主动完成内部销户

C.对客户使用伪造、变造身份证件开立的虚假账户、假名账户或匿名账户,应终止提供服务

D.对经公安机关认定存在出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡),假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的,5年内暂停其非柜面业务,且不得为其新开立账户

E.有权部门或司法机关明确要求应终止或中止客户关系的

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第11题
甲公司拟在其开户行P银行为员工个人申请开立代发工资账户,下列有关说法不符合支付结算法律制度规定的是()。

甲公司应当向P银行提供单位证明材料、被代理人有效身份证件的原件

甲公司应当向P银行提供单位证明材料、被代理人有效身份证件的复印件或影印件

相关代发工资账户自正式开立之日起3个工作日后,可以办理付款业务

在员工本人持本人有效身份证件到P银行办理身份确认、密码设(重)置等激活手续前,该账户只能对外转账,不能提取现金

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