下列关于商业银行合规风险管理的说法,错误的是()
A.商业银行合规风险管理的基本制度包括合规绩效考核制度、公平竞争制度和诚信举报制度
B.合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
C.董事会对于银行的风险管理负有最终责任
D.商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现“内控优先”的要求
A.商业银行合规风险管理的基本制度包括合规绩效考核制度、公平竞争制度和诚信举报制度
B.合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
C.董事会对于银行的风险管理负有最终责任
D.商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现“内控优先”的要求
A.合规管理部门员工为履行职责,能够享有相应的资源,应能够获取和接触必需的信息和人员
B.合规管理部门在公司内部享有正式的地位,并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定
C.在合规风险管理部门负责人的职位安排上,应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突
D.合规管理部门应当在公司享有特权
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
A.继续销售
B.主动停止销售
C.不予理睬
D.等待保险公司通知
A.制定书面的合规政策
B.制定并执行风险为本的合规管理计划
C.审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性
D.对员工进行合规培训
A.A类机构,指经营合规,业务发展、内部控制等方面未发现问题的公司;
B.B类机构,指经营较合规,业务发展、内部控制等方面虽有问题,但不严重的公司;
C.D类机构,指经营存在较严重违规情形,或业务发展、内部控制等方面存在较大风险的公司;
D.D类机构,指业务经营存在严重违规情形,或业务发展、内部控制等至少一个方面存在严重风险的公司。
A.不得跟阿里内部员工产生任何经济来往(包括金钱、物品、或款待等)以达到扩展业务的目的;
B.合规营销客户,不得恶意营销、过度骚扰、跨区营销客户(跨区服务需走内部特批流程)
C.不得弄虚作假,虚构、高报、伪造客户订单(如为了获取更高收益,恶意拆分客户订单、高报客户产品等)
D.委托单金额较高,月底客户开不出增值税票,客户急需出货,可以建议客户分单申报
A.商业银行的信贷业务应是全面的,不应集中于同一业务、同一性质甚至同一个借款人
B.风险对冲分为自我对冲和市场对冲
C.风险分散既可降低系统性风险也可降低非系统性风险
D.不做业务,不承担风险
E.风险补偿主要是指事后(损失发生以后)对风险承担的价格补偿