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题目内容 (请给出正确答案)
[主观题]

接第13题,为弥补缺口,邓先生夫妇需要现在开始准备一笔退休基金。假设该退休基金在退休期间始终投

资于一个年均回报2%的货币基金,则为满足他们的退休生活所需,则该基金应为()元。

A.963010

B.963020

C.963030

D.963040

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第1题
接第14题,假设邓先生夫妇现在开始每个月从工资中投资一笔钱用于准备这笔退休生活储备金,并定期定
额投资于一个年均回报为8%的指数型开放式基金,则他们每个月须投资()元。

A.1615

B.1625

C.1635

D.1645

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第2题
假设仅考虑为邓先生夫妇准备一笔小病日常医疗开支费用,按现在每人每年3000元标准计算。按医疗费用
年均上涨率5%计算,邓先生夫妇在退休时每年要准备______元用于日常小病医疗;假设这笔资金投资于年均回报4%的债券型基金,则退休时要准备的退休期间医疗费用储备额为______(元)。()

A.12474;354004

B.12574;354104

C.12574;354004

D.12474;354104

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第3题
接第15题,假设邓先生非常保守,只愿意投资于年均回报4%的债券型基金,则每个月须定期定额投资于退
休基金的款项与定投于指数型开放式基金相比,多投()(元)。

A.961

B.971

C.981

D.991

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第4题
王先生夫妇今年都刚过40岁,年收入20万元左右,打算60岁退休,估计夫妇俩退休后第一年的生活费用为10万元,考虑通货膨胀的因素,夫妻俩每年的生活费用估计会以每年3%的速度增长。预计两人寿命可达80岁,并且现在拿出10万元作为退休基金的启动资金。夫妻俩均享受国家基本养老保险,退休后夫妻俩每年能拿到大约4万元退休金。夫妻俩在退休前采取较为积极的投资策略,假定年回报率为6%,退休后采取较为保守的投资策略,假定回报率为3%。王先生夫妇在退休时需要准备()万元的退休养老基金。

A.120

B.180

C.200

D.250

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第5题
考虑到通胀率,如果邓先生夫妇要在退休期间一直保持同样生活品质,则他们在整个退休期间所需费用和
总的静态缺口分别为()元。

A.2448805;1430997

B.2448815;1431997

C.2448805;1431997

D.2448815;1430997

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第6题
为弥补退休基金缺口,上官夫妇采取每年年末“定期定投”的方法,则每年年末约需投入()。

A.54247元

B.36932元

C.52474元

D.64932元

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第7题
假设保持目前的生活水平不变,由于退休后生活内容变化,邓先生夫妇每个月的基本开支变为4130元。根
据年均3%的通胀率,邓先生夫妇要保持目前的生活水准,那么当他60岁退休时(也就是到2026年),他每个月所需基本生活开支和静态缺口分别为()元。

A.7449;3615

B.7459;3615

C.7449;3625

D.7459;3625

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第8题
按照目前的水平,要安排邓先生夫妇在百年之后有一个普通的身后安排,相关的费用两人合计10000元,考
虑通货膨胀率,该笔资金的在他们终老时的终值为______元。为安全起见,这笔资金采取了银行定期储蓄的形式,则退休时需要准备______元。()

A.32610;17595

B.32610;17695

C.32620;17595

D.32620;17695

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第9题
邓先生夫妇的医疗保障费用原则上主要靠社会保险与商业保险尤其是商业保险来解决,按目前中等水平
测算退休期间综疗费用大约是:小病每年3000元、中病退休期间患三次每次3万元,大病一次合以治约20万元计。考虑通货膨胀率,按25年计算(80-55),邓先生夫妇需要保额为()元,才能满足退休期间的医疗需要。

A.1137316

B.1137416

C.1137516

D.1137616

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第10题
李氏夫妇目前都是50岁左右,有一儿子在读大学,拥有各类型态的积蓄共40万元,夫妇俩准备65岁时退休。则根据生命周期理论,客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是()。

A.低风险股票高信用等级的债券依然可以作为李氏夫妇的投资选择

B.李氏夫妇应当利用共同基金人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备

C.李氏夫妇的支出减少,收入不变,财务比较自由

D.李氏夫妇应将全部积蓄投资于收益稳定的银行定期存款,为将来养老做准备

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