以下属于我社联机业务过账/手续费收取处理的主要风险点的有()。
A.过账时,必须在对账、调账交易完成后方可进行
B.过账时,入账账户是否与协定账户一致,是否真实、有效
C.扣收手续费的账户是否与协定扣费账户一致,是否真实、有效、合规
D.打印手续费发票时,是否重复打印,应注意打印次数
E.审核委托单位的账户余额是否充足
A.过账时,必须在对账、调账交易完成后方可进行
B.过账时,入账账户是否与协定账户一致,是否真实、有效
C.扣收手续费的账户是否与协定扣费账户一致,是否真实、有效、合规
D.打印手续费发票时,是否重复打印,应注意打印次数
E.审核委托单位的账户余额是否充足
A.联机业务的业务登记编号配置了内部账户时,需做过账处理
B.联机业务的业务登记编号无配置内部账户时,需做过账处理
C.手续费在业务登记表中配置为自动收取时,需做手续费收取处理
D.手续费在业务登记表中配置为手工收取时,需做手续费收取处理
A.手工调账不符合规定、手续不完善,导致误调账
B.撤销汇款不符合规定,导致变相协助客户诈骗,
C.监控缺失,导致故意调账,资金被挪用
D.主管授权把关不严
A.当第三方单位签退后,系统只允许手动触发对账处理
B.当第三方单位签退后,当系统设定为手工发起对账时,柜员在设定的时间触发对账处理
C.在核心对账后,若出现系统差错,由对账机构柜员进行差错确认,手工发起调账处理
D.错账机构及时核实错账情况,在对账机构进行差错调账处理后进行调账等后续处理
A.以我方银行数据为准交易处理
B.以客户提交的数据为准交易处理
C.以第三方机构提供的数据为准交易处理
D.以我方(银行)与顾客提交的数据中相互吻合的部分为准交 易处理
A.差错处理人员作案
B.手工入账时,入账账号与实际收款人不符
C.待处理来账处理不及时,挂账资金被挪用
D.补打来账报单,用于其他非法行为
E.柜员不做手工入账交易,直接执行相关内部账转账交易,将来账挂账款项转出,导致来账信息与来账挂账余额不符
A.审核委托单位入账账号是否真实、合法
B.审核委托单位手续费扣账账号是否真实、合法
C.联机收取手续费时审核扣账账户是否与签约协议账户是否一致
D.审核委托单位的账户余额是否充足
A.保费从内部户转入保险公司保费归集对公户
B.内部户资金减少
C.内部户资金增加
D.保费归集户减少
E.保费归集户增加
A.该业务不收取手续费
B.我行从票面金额中扣减有关手续费
C.客户以提货担保书换回正本单据,并付清提货担保手续费
D.柜员在办理业务时直接向客户收取现金手续费
A.已签约对账账户,未按约定完成有效对账的,在截止月次月第5个工作日日终,对账系统自动联机BoEing进行只收不付止付处理
B.已止付账户最近2期账单中,有1期有效对账的,次日对账系统自动联机BoEing进行解止付处理
C.系统自动进行未对账冻结后不影响司法冻结和扣划,不影响冻结之前客户购买基金、理财等产品的资金扣划
D.系统自动进行未对账冻结后活期账户销户、账户结转不动户、账户清息、贷款联机和批量扣款、手续费扣收等业务均需手工解冻后办理