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[多选题]

必需电话核实的事项有哪些()

A.单位结算账户开户

B.100万元(不含)以上的大额资金支付

C.预留印章变更

D.单位定期存款提前支取

E.通知存款未按事前通知内容支取

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单位结算账户开户预留印章变更

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第1题
以下哪些业务办理前需要打录音电话核实单位的真实意愿()

A.单位结算账户开户

B.单位结算账户单笔(或批量汇兑累计)80万元(含)以上的大额资金支付业务

C.预留银行印章变更

D.变更《大额款项支付免电话核实承诺书》中约定的金额

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第2题
必须通过录音电话联系客户核实后才能办理的业务是()

A.单位结算账户开户

B.单笔(或批量汇兑累计)100万元以上的大额资金支付业务

C.预留银行印章变更

D.签订《大额款项支付免电话核实承诺书》

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第3题
我行单位客户柜面办理大额汇划转账100万元(含)以上,下列哪些情况无需进行电话核实()

A.保理贴现贷款出账

B.支付货款

C.同名账户划转

D.信用证到期付款

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第4题
以下需录音电话核实方可办理的业务包括()

A.单位结算账户单笔(或批量汇兑累计)100万元(含)以上的大额资金支付业务

B.预留银行印章变更

C.非法定代表人/单位负责人亲自办理企业网上银行/手机银行签约业务和企业电子银行功能设置

D.非法定代表人/单位负责人亲自办理账号加挂、企业操作员新增、企业网上银行UK挂失/解挂

E.首次签约代发

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第5题
营业机构对单位银行结算账户单笔交易金额超过或等于100万元的出账业务,按客户预留的大额付款查证联系人、查证联系人电话与客户进行电话或面对面核实确认,确保款项的支付基于客户的真实意愿()
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第6题
单位结算账户开户,签订《大额款项支付免电话核实承诺书》或变更单位预留印鉴时,柜员应与单位财务负责人或法定代表人/单位负责人进行录音电话核实()
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第7题
柜台业务客户联系查证制度是指通过电话核实、当面核实等方式对()等业务进行查证确认,以确保办理的业务是基于客户的真实意愿,以防范支付结算风险,保障银行和客户资金安全。
柜台业务客户联系查证制度是指通过电话核实、当面核实等方式对()等业务进行查证确认,以确保办理的业务是基于客户的真实意愿,以防范支付结算风险,保障银行和客户资金安全。

A.客户办理开户

B.大额资金出账

C.个人开立结算账户

D.对公变更资料

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第8题
开户单位存款账户在大额支取现金人民币50万元(含)至100万元(不含),需由()在现金支票等结算凭证上签字审批。同时通过“柜面客户图像采集系统”对客户经办人进行图像采集并打印,打印件随业务凭证作附件

A.高级柜员

B.营业主管

C.营销主管

D.网点负责人

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第9题
大额支付热线查证额度为单位结算账户在营业网点柜面发生现金或转账支付()以上的业务。

A.50万元   

B.50万元(含)   

C.100万元   

D.100万元(含)   

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第10题
金融机构在我行开立同业存放结算账户,开户行应通过()方式,对存款银行开户意愿真实性进行核实

A.通过大额支付系统向存款银行一级法人发送查询报文进行核实

B.上门进行核实

C.电话进行核实

D.网络进行核实

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