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[多选题]

对于前期以“电信排查”等相关原因暂停了非柜面财务功能的客户,对于非贷款记或营销客户,以下说法正确的是()

A.如果企业配合前来核实,且满足年检和对账要求的,应予以恢复非柜面账务功能

B.如果法定代表人/负责人无法亲自到场的,网点可通过视频核实,由其委托指定人员携带相关资料前来办理

C.如果法定代表人/负责人无法亲自到场的,网点不可通过视频核实,无法为其恢复非柜面账务功能

D.法定代表人委托的指定人需携带的资料包括:两人身份证件、统一社会信用代码证、网银U盾等

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ABCD

解析:如果企业配合前来核实且满足年检和对账要求的应予以恢复非柜面账务功能如果法定代表人/负责人无法亲自到场的网点可通过视频核实由其委托指定人员携带相关资料前来办理法定代表人委托的指定人需携带的资料包括两人身份证件统一社会信用代码证网银U盾等

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第1题
对于客户提出解除账户控制的要求,各行要仔细审核前期排查为异常的原因,通过上门核实企业经营情况,要求法定代表人本人携带()等亲来网点办理解除账户控制手续

A.营业执照

B.开户许可证

C.单位公章

D.预留银行印鉴

E.U盾

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第2题
以下处理方式正确的是()

A.规则组提示存在贷款展期贷款1,标红reject,业务可直接否决,否决原因选择1119准入条件——不符合其他准入,征信结论备注YQZQTS,否决不接受重报

B.业务提交时,风险探测提示性检查:外部渠道单位准入结果为否决,可按规则提示否决

C.正确规范使用否决原因1119准入条件——不符合其他准入要求,对于电征异常的业务需按政策要求进一步排查,而不是直接使用此原因否决,避免滥用此否决原因

D.先签后审业务,对于审核岗在审核意见中备注的用途变更内容,审核岗需按SOP中相关要求处理,而不是直接否决

E.业务提交时,风险探测提示该客户暂未购买履约险,请重新选择,需要逐笔反馈

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第3题
某工程建设工程在开标后,因为国家相关政策发生变化而暂停了一段时刻,重新启动评标工作时,发觉投标文件的有效期马上过期,无法完成评标工作如今,招标人应当()。

A.照常接着评标、签约等后续工作

B.公布本次招标失败,重新组织招标

C.要求投标进延长投标有效期,不同意延长者,扣除投标保证金

D.要求投标进延长投标有效期,不同意延长者,退还投标保证金

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第4题
以下关于妊娠期高血压疾病处理正确的是()

A.发现孕妇收缩压≥160mmHg和(或)舒张压≥110mmHg时,嘱放松并休息4小时后复测仍异常再处理

B.早发型子痫前期或重度子痫前期或存在HELLP综合征表现要及时排查自身免疫性疾病的相关指标

C.妊娠期高血压疾病属于高危妊娠,应注意孕妇头痛、眼花、胸闷、上腹部不适或疼痛及其他消化系统症状、下肢和(或)外阴水肿,监测血压的动态变化、体重、尿量变化和血尿常规,注意胎动、胎心和胎儿生长趋势等

D.对于急性重度或持续性重度高血压应紧急降压

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第5题
下列说法中,正确的是()

A.账户中出现高点击率,但是一直没有转化的关键字,我们应当立刻采取暂停措施,分析网站跳出率与打开速度等网页体验的具体原因后再决定是否启用

B.账户中出现低点击率,但是有转化次数的关键字,为了提高整个账户的点击率,我们暂停了该关键字

C.账户中出现了低点击率的词,但是看了搜索词报告后,没有发现不相关的词,我们应该去提高出价,提高该词的广告排名

D.账户中出现了点击率100%的关键字,该词展示次数1次,点击次数1次,该词点击量太少,应该予以暂停该词

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第6题
经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络“涉案账户”名单的,个人账户需进行以下管控()

A.系统自动打上涉案账户-不收不付,中止账户使用

B.涉案账户管控后不得解除

C.账户客户名下其他账户做暂停非柜面

D.该账户名下其他账户暂非必须在柜面核实后恢复

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第7题
《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)中关于“建立单位开户审慎核实机制”说法错误的是()。
A、对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”的企业,不得为其开户

B、经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,不得为其开户

C、银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在3个月内暂停其业务,逐步清理

D、对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位,应当加强对单位开户意愿的核查,应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等,开户初期可审慎开通非柜面业务

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第8题
对于客户洗钱风险等级为B4(一般可疑交易报告客户)的,需到柜面签订代发协议时,需满足以下要求()

A.客户经理需开展客户加强型尽职调查,了解客户调至高风险等级的原因,重点排查客户及其交易是否涉及洗钱、恐怖融资、逃税等非法活动

B.对于经过加强型尽职调查,认为客户无相关洗钱风险的,经客户经理所在条线副总裁及以上在尽职调查表签字同意后,可为客户办理代发协议签订

C.对于经过加强型尽职调查,认为客户无相关洗钱风险的,经团队负责人在尽职调查表签字同意后,可为客户办理代发协议签订

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第9题
关于联合开展为跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动提供支付结算服务风险排查与整治工作的三个原则()。

A.压实责任,主动作为

B.联合惩戒,综合施策

C.以查促改,着眼长远

D.属地管理,因地制宜

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第10题
关于联合开展为跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动提供支付结算服务风险排查与整治工作的三个原则:压实责任,主动作为;联合惩戒,综合施策()。

A.以查促改

B.着眼长远

C.属地管理,因地制宜

D.以查促改,着眼长远

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第11题
下列关于在相关资产或负债初始确认后的资产负债表中,企业至少应当在附注中披露非持续以公允价值计量的每组资产和负债的信息中,不包括()。

A.其他相关会计准则要求或者允许企业在特定情况下非持续以公允价值计量的项目和金额,以及以公允价值计量的原因

B.公允价值计量的层次

C.对于第二层次的公允价值计量,企业应当披露使用的估值技术和输入值的描述性信息

D.在各层次之间转换的金额和原因,以及确定各层次之间转换时点的政策

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