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题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

基金作为客户投资理财的重要工具，下列哪项向客户推荐前不是主要考察客户的：（）。

A.收入状况

B.资产配置状况

C.风险承受能力

D.职业

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更多“基金作为客户投资理财的重要工具，下列哪项向客户推荐前不是主要…”相关的问题

第1题

下列可以作为教育理财投资工具的是（)。

A.教育储蓄

B.基金产品

C.银行储蓄

D.教育保险

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第2题

助理理财规划师在为客户进行证券选择时，把市场上大部分投资工具可完成的投资目标进行对比，在他总

结的结果中不正确的是()。

A．货币市场基金安全性极好，增值潜力一般没有

B．绩优股本金安全性普通，增值潜力有一些

C．成长股当期收入较低，流动性差

D．一般基金安全性普遍，当期收人不定

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第3题

下面四种投资工具中，风险最低的是（）

A.国债

B.公司债

C.人民币理财

D.股票基金

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第4题

短期国债作为养老基金投资的一个重要工具，其主要优点体现在()。

①短期国债是凭中央政府的信用发行的，几乎不存在违约风险，其安全性高②该债券在二级市场上交易灵活，变现非常方便，其流动性高③其票面利率每期往往不同，因此其票面利息收入不够稳定④既没有违约风险，也没有利率风险

A.①②

B.③④

C.②③

D.①④

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第5题

严禁员工从事与本行有利害关系的第二职业，禁止员工从事下列情形的个人投资，包括但不限于（）

A.借用客户资金或使用银行信贷资金进行买卖股票、基金、理财产品等投资活动

B.接受客户委托以员工本人名义代客理财或进行其他高风险投资

C.自己或与他人合伙、合作或参与他人投资开办公司、企业等营利性组织

D.大额购买彩票

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第6题

李氏夫妇目前都是50岁左右，有一儿子在读大学，拥有各类型态的积蓄共40万元，夫妇俩准备65岁时退休。则根据生命周期理论，客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是()。

A.低风险股票高信用等级的债券依然可以作为李氏夫妇的投资选择

B.李氏夫妇应当利用共同基金人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备

C.李氏夫妇的支出减少，收入不变，财务比较自由

D.李氏夫妇应将全部积蓄投资于收益稳定的银行定期存款，为将来养老做准备

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第7题

客户出现下列情况时，不需要对理财方案进行调整的是（)。A．原理财方案中的宏观经济重要参数发生变

客户出现下列情况时，不需要对理财方案进行调整的是()。

A．原理财方案中的宏观经济重要参数发生变化

B．市场中出现了适合客户的新投资机会

C．房贷利率上调0.09%，导致客户的月供增加20元

D．客户家庭遭受火灾，损失惨重

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第8题

龙智投是龙财富的其中一个重要模块，目前只有以（）为标的进行智能组合投资

A.理财

B.股票

C.基金

D.贵金属

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第9题

以客户投资10万元为例，购买时“金鹿理财-温盈19008”产品净值为1.00元，折算份额为100000份,该投资运作周期的理财期限为273天，该投资运作周期的产品业绩比较基准为4.65%。本理财产品扣除产品固定管理费及托管费等各项费用后,投资周期终止日的前一日累计单位净值年化增长率超过业绩比较基准，则超出部分70%归客户所有，30%作为投资管理人的浮动管理费。若遇到以下情况，求客户获得的实际收益及达到的年化收益率（必须写出详细计算过程，重要过程缺失或只有最终答案均不得分）。①投资运作周期到期清算时，扣除托管费、固定管理费后，产品净值为1.0375；②投资运作周期到期清算时，扣除托管费、固定管理费后，产品净值为1.0337；③投资运作周期到期清算时，扣除托管费、固定管理费后，产品净值为0.998。

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第10题

以下哪一个是高净值客户未来 1-2 年希望增持最多的资产（）

A.境内保险

B.公募基金

C.银行净值化理财

D.投资性房地产

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第11题

E财有道”智能基金售后平台系统地址为：员工渠道-数据应用-投资理财-基金-陕西分行【E财有道】-代销基金客户持仓明细数据模板（）

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