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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

叙做二手住房贷款时,()属于交易风险的防范方式。

A.通过向房地产管理部门查册确定交易房产的权属情况和权利情况

B.严格合作方准入,加强对中介合作方的管理

C.严格控制委托收款,核实委托公证书真实性,进一步调查核实交易双方的情况

D.通过核查身份证、户口簿等资料,调查买卖双方是否存在关联关系,确保交易行为的真实性

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第1题
二手个人住房贷款业务,拟交易房屋所有人和共有权人的,调查人员需收集及()。

A.拟交易房屋所有人和共有权人的身份证件和拟交易房屋所有人和共有权人的身份证件

B.共有权人同意房屋交易的书面声明

C.《房屋产权证》

D.契税单

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第2题
叙做收付通业务时应防范的风险主要有:()

A.国外开证行或代收行风险

B.地区风险

C.金融危机

D.进口贸易融资业务风险

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第3题
目前人民币对外汇期权业务不允许客户()。

A.单独买入外汇看涨期权

B.单独卖出人民币看涨期权

C.叙做外汇看涨风险逆转期权组合

D.叙做人民币看涨风险逆转期权组合

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第4题
目前我行受理的二手房贷款业务仅指个人二手住房贷款和个人二手商业营业用房贷款()
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第5题
个人二手住房贷款的最高限额不得超过所购房屋评估价值或交易价格的60%()
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第6题
下列属于我行商户收单业务的基本环节的有()。
下列属于我行商户收单业务的基本环节的有()。

A.市场拓展、商户准入

B.机具布放、交易处理

C.商户服务、风险防控

D.清算对账、争议解决

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第7题
个人二手住房贷款禁入类客户包括()。

A.本人或配偶当前拖欠我行各类贷款的个人

B.自雇人士

C.在校学生

D.失业、无业人员

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第8题
个人二手住房贷款最长期限不超过30年,且房龄与贷款期限之和不超过30年()
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第9题
二手个人住房贷款在办妥正式抵押登记或全程质押手续后将贷款资金发放至借款人账户。()
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第10题
在反洗钱工作中,识别到客户控股股东属于受制裁国家的且为审慎可叙做类的,应由合规部审核后,运营人员根据审核意见进行后续处理。()
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第11题
下列哪些选项可以作为我行个人二手住房贷款业务的借款人()?

A.15岁的初中生李某

B.某有限责任公司

C.19岁的个体户陈某

D.22岁的单位职员赵某

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