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[主观题]

未按照规定对异议信息进行核查和处理的对单位处5万元以上50万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款。()

未按照规定对异议信息进行核查和处理的对单位处5万元以上50万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款。()

此题为判断题(对,错)。

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第1题
征信机构或者信息提供者收到异议,应当按照国务院征信业监督管理部门的规定对相关信息作出存在异议的标注,自收到异议之日起()日内进行核查和处理,并将结果书面答复异议人

A.3

B.5

C.10

D.20

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第2题
向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构未按照规定处理异议或者对确有错误、遗漏的信息不予更正的,对单位处5万元以上50万元以下的罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款。()
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第3题
银行机构应将联网核查作为验证居民身份证信息真实性的主要方式。银行机构未按照《业务处理规定》和《操作规程》的要求进行联网核查,造成不法分子开立假名银行账户或以虚假居民身份证件办理按照法律、法规或部门规章规定应核对相关个人的居民身份证件的支付结算业务的,中国银行业监督管理委员会将依法从重进行处罚。()此题为判断题(对,错)。
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第4题
向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构未按照规定处理异议或者对确有错误、遗漏的信息不予更正的,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处2万元以上20万元以下的罚款。()
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第5题
根据《征信业管理条例》,向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构违反本条例规定,有下列行为之一的,由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正,对单位处5万元以上50万元以下的罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款;有违法所得的,没收违法所得。给信息主体造成损失的,依法承担民事责任;构成犯罪的,依法追究刑事责任:()。

A.违法提供或者出售信息

B.因过失泄露信息

C.未经同意查询个人信息或者企业的信贷信息

D.未按照规定处理异议或者对确有错误、遗漏的信息不予更正

E.拒绝、阻碍国务院征信业监督管理部门或者其派出机构检查、调查或者不如实提供有关文件、资料

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第6题
征信机构或者信息提供者收到信息主体的征信异议,应该自收到异议之日起()日内对异议进行核查和处理,并将结果书面答复异议人。

A.5

B.10

C.15

D.20

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第7题
向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构,以下哪些行为违反《征信业管理条例》()。

A.违法提供或者出售信息

B.因过失泄露信息

C.未按照规定处理异议或者对确有错误、遗漏的信息不予更正

D.逾期不删除个人不良信息

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第8题
根据《广东华兴银行联网核查居民身份证和非居民身份证件信息业务处理规定》,当客户对联网核查结果或核实结果存在异议时,以下说法错误的是()

A.营业机构应当通过联网核查系统异议信息反馈功能,上报相关异议信息

B.留存客户联系方式,同时做好解释说明工作

C.不得要求客户直接向公安部公民身份信息查询服务中心申请核实

D.如客户意见强烈,建议客户直接向公安部公民身份信息查询服务中心申请核实

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第9题
经核查,征信服务中心如无法确认异议信息的正误,应()。A.对该异议信息做特殊标注B.对信

经核查,征信服务中心如无法确认异议信息的正误,应()。

A.对该异议信息做特殊标注

B.对信息进行复核

C.保留原信息

D.按申请人要求更改个人信用信息

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第10题
以下说法正确的是()。

A.对伊核查后发现问题,并更正的,应告知信息主体更正结果。

B.对于经核查发现不存在问题或者仍不能确认,且未更正的,应将不予修正的原因告知异议申请人。

C.对于问题原因不能确定,且信息主体仍有异议的,可提出“个人声明”

D.个人声明是对无法核实的异议信息所附注定声明。

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第11题
对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括()A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理,审核客户
对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括()

A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理,审核客户身份证明文件和资料等,并按照正常业务处理程序进行办理

B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核,并根据审核结果更新客户身份信息资料,调整客户洗钱风险等级

C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形,应及时作出身份资料的审核,并调整风险等级

D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况,银行应当立即采取加强型尽职调查措施,重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,若核查后确认为有可疑的,应报告可疑交易

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