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[单选题]

销售人员应通过使用营销系统查询客户在我行资产、请客户提供相关资产或者收入证明等手段,对客户进行甄别,确保客户为本人真实身份办理,并且符合资产管理计划()标准。

A.高净值客户

B.合格投资者

C.VIP客户

D.专业投资者

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第1题
信用卡交叉销售的概念()。

A.指借助客户关系管理,发现当前顾客的多种需求,并通过满足其需求而销售多种产品或服务的营销模式。

B.客户在办理我行其他业务或购买我行其他产品时,及时向客户营销信用卡。

C.客户在发卡行办理各项金融业务时,客户经理要及时辨识客户是否已办理我行信用卡,并根据客户提交的业务办理资料,初步判断客户是否符合我行发卡条件,并进行“定向”发卡营销。

D.指对于正在购买或者有意向购买我行其他金融产品的非信用卡客户,由为其办理业务的客户经理或营销人员直接向其推荐办理信用卡的营销行为。

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第2题
单位客户首次在我行开户时,应通过()等第三方渠道查询客户联系方式

A.工商局

B.质监局

C.公众电话

D.机构信用代码系统

E.人行账户管理系统

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第3题
()应通过公安身份查询系统、人民银行征信系统以及电话、上门核实等方式对客户身份证件的合法性、一致性以及资信状况进行调查核实,并对申请资料的真实性、有效性负责。

A.营销人员

B.受理人员

C.录入人员

D.调查人员

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第4题
不动产销售发票管理()
A.收款和开票岗位必须分离B.为避免风险,原则上销售现场不收取现金,现场应做好客户解释工作,引导客户通过POS刷卡或安排人员陪同客户就近存入公司银行账户C.所有房地产开票业务必须通过明源系统查询到收款信息后,方能开票D.若当地税控系统支持通过明源系统直接开票,则每次开票必须通过明源系统开具;若不支持,则必须于每次开票后,立即将开票信息录入明源系统
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第5题
我行人员销售法人理财所需资质()

A.获得我行营销序列、产品序列或客户经理序列专业资格人员

B.通过银行业协会组织的中国银行从业人员资格认证考试的人员

C.在分行组织的法人理财培训及考试中通过

D.如销售代销产品,证券投资基金、集合资产管理计划等产品,还需要取得中国证券业职业证书(基金从业资格)、基金销售人员从业考试成绩合格证

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第6题
尽职调查资料的保存方式有误的是()
A.通过电话验证方式调查的,应在尽职调查意见反馈时详细记录联系信息取得方式、联系电话号码、电话验证的具体时间、调查内容、确认结果,并在技术支持时保存相关电话录音以及信息验证结果截图等证明材料B.通过我行系统采集视频核实业务意愿的,确认视频已上传保存至营销系统的,无需单独另行保存视频C.通过面对面调查、实地调查方式调查的,可不保存尽职调查资料D.通过权威外部信息查询验证方式调查的,应保存相关网址查询截图、录音、录像等相关证明材料
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第7题
第二十三条营业机构开办个人人民币理财产品销售业务,应满足以下基本条件()
A.具备联入理财类业务系统的各项硬件条件,具备符合监管和行内要求的录音录像设备,配备相应设备以登录产品信息查询平台或提供纸质产品目录

B.至少配备一名具备理财经理岗位资格的营销人员

C.具备行内要求的销售专区

D.在销售专区进行产品信息公示、销售人员资质公示、离职人员公告等信息公开;离职人员公告自人员离职之日起公告90天

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第8题
《宁波市银行保险业从业人员处罚信息管理办法》(征求意见稿)处罚信息供会员单位在人力资源管理中使用,会员单位在招录人员时应通过系统查询有关处罚信息,将系统查询记录列入人员流动档案的必要内容,做到“逢进必查”,严控违规人员在同业间“带病”流动()
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第9题
客户出现以下情况之一,各经办行应暂停个人抵(质)押循环贷款额度项下用款发放,并办理相应的额度冻结手续()。

A.在我行办理的单笔贷款出现了两期逾期

B.在我行办理的信用卡出现了透支并恶意拖欠

C.通过人民银行征信系统查出客户在同业贷款中三期逾期

D.违反国家有关法律法规使用贷款或不按合同约定挪用贷款

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第10题
以下哪些选项属于针对市场商圈的营销切入点()

A.通过产品优势带动营销

B.通过我行存量客户带动批量获客

C.通过核心客户转介批量获客

D.通过收单,缴费系统对接市场管理方,批量获客

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第11题
对于异地账户尽职调查,选择见证网点规则错误的是()

A.客户在我行开立过基本存款账户的,见证网点应选择该客户基本存款账户的开户网点

B.未在我行开立基本账户但有其他类型结算账户的客户,可随意选择任意网点

C.其他情形的客户尽职调查,开户网点应通过查找我行内部通讯录等方式,事先与客户经营或注册地我行一级支行(含)以上机构账户营销主管部门联系,确认见证网点选择事宜

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