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[主观题]

2下列属于商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件()

A.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件,诈骗商业银行或其他涉案金额500万元以上的案件B.造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失,造成在涉及两个或两个以上省(自治区、直辖市)范围内中断业务3小时以上,在涉及一个省(自治区、直辖市)范围内中断业务6小时以上,严重影响正常工作开展的事件C.盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料,可能影响金融稳定,造成经济秩序混乱的事件D.其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1%的操作风险事件
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BC

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第1题
《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》规定,理财产品存续期内,如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回等情况,各商业银行应及时报告()。

A.银行业协会

B.证监会或其派出机构

C.银监会或其派出机构

D.人民银行

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第2题
《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》规定,理财产品存续期内,如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回等情况,各商业银行应及时报告()。

A.证监会或其派出机构

B.银行业协会

C.银监会或其派出机构

D.人民银行

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第3题
下列关于《商业银行合规风险管理指引》相关规定的表述,错误的是()。

A.经董事会批准,合规负责人可以同时分管业务条线

B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件

C.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告

D.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险,每年向董事会提交合规管理报告,报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性

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第4题
按照有关规定只能在特定城市或地区从事业务经营活动的商业银行,申请开办信用卡业务,由其()向注册地监管机构提出申请,经初审同意后,由 报中国银监会审批

A.监事会

B.董事会

C.总行

D.分行

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第5题
商业银行申请需要批准的个人理财业务之前,应当()。

A.试行有关业务方案

B.就有关业务方案与银监会或其派出机构进行会谈

C.向银行监管机构分析说明相关业务资源配置的情况

D.向银行监管机构分析说明对主要风险的认识

E.向银行监管机构分析说明相应的管理措施

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第6题
银行业金融机构接到大规模投诉,或者投诉事项重大,涉及众多金融消费者利益,可能引发群体性事件的,应当及时向银监会或其派出机构报告。()
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第7题
银监会各级监管机构应每季度或根据风险状况不定期采取()的形式,听取辖内商业银行不良资产变化情况的汇报,并向其通报不良资产考核结果,提出防范化解不良资产的意见。

A.约见会谈

B.风险例会

C.座谈会

D.通报

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第8题
1289依据《商业银行信用卡业务监督管理办法》(2011年第2号),商业银行应当建立信用卡业务重大安全事故和风险事件报告制度,与中国银监会及其派出机构保持经常性沟通。出现重大安全事故和风险事件后()小时内应当向中国银监会及其相关派出机构报告,并随时关注事态发展,及时报送后续情况

A.12

B.24

C.48

D.72

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第9题
全国性商业银行筹建信用卡中心等分行级专营机构的,应当由其总行(公司)向中国银监会提出申请。()
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第10题
全国性商业银行筹建信用卡中心等分行级专营机构的,应当由其总行(公司)向中国银监会提出申请。()
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第11题
全国性商业银行筹建信用卡中心等分行级专营机构的,应当由其总行(公司)向提出()申请。

A.政府机构

B.中国银保监会

C.人民银行

D.中国银监会

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