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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

理财经理需要根据客户的具体情形进行产品定制,产品定制流程规范主要包括:()。

A.判别客户的类型和需求偏好,为产品选择进一步提供依据。

B.根据分析结果选择合适的产品及其关联产品。

C.着重营销保险和基金。

D.理财经理向客户进行产品解说。

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第1题
介绍理财产品客户未拒绝的情况下必须进行风险测评提醒,并告知客户“所通知的产品信息仅供参考,购买前记得详细阅读产品说明书或者咨询理财经理,根据自身的需求决定是否购买()
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第2题
根据《中国邮政储蓄银行理财经理管理办法(2019年修订版)》(邮银制〔2019〕66号),理财经理向客户推介产品,须落实销售()要求,为合适的客户推荐合适的产品

A.合理性

B.适合性

C.适当性

D.规范性

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第3题
理财经理小王向客户推荐了一款银行理财产品。客户登陆网上银行发现无法查找到该产品,经与理财经理小王联系得知该产品只能通过柜面销售,根据《商业银行理财销售管理办法》,由此推测该产品的风险评级是()以上。

A.四级(含)

B.二级(含)

C.三级(含)

D.一级(含)

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第4题
根据《中国邮政储蓄银行个人人民币银行理财产品销售管理办法(2019年版)》(邮银制〔2019〕110号),理财产品风险揭示书应当使用通俗易懂的语言,并至少包含以下()内容
A.在醒目位置提示理财非存款、产品有风险、投资须谨慎B.提示客户如影响您风险承受能力的因素发生变化,请及时完成风险承受能力评估C.客户的风险承受能力评级结果,由客户填写D.非保本浮动收益型理财产品的风险揭示应当至少包含本理财产品不保证本金和收益,并根据理财产品风险评级结果提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度,以及需要充分认识投资风险,谨慎投资等E.本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户,并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果
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第5题
根据《商业银行理财产品销售管理办法》,下列关于理财产品销售管理的说法,错误的是()

A.理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的,应当列明第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的渠道与日期

B.可以使用业绩优良名列前茅这类词汇,但在未提供客观证据的情况下,不能使用最大最好最强等夸大过往业绩的表述

C.商业银行不得通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传

D.理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户,理财非存款、产品有风险、投资需谨慎

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第6题
下面关于风险承受力评价表说法不正确的是()。

A.客户购买我行协议储蓄产品无需填写本评价表

B.客户必须在理财经理的指导下如实进行测评

C.该评价表主要用于帮助客户了解自身风险承受力和偏好

D.该测评表客户可委托理财经理进行

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第7题
商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或合同的约定承担责任。

A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料

B.未按客户指令进行操作

C.不仅被理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

D.不能证明理财计划或产品的销售是否符合客户利益原则

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第8题
下列不属于不当销售的行为是()。

A.理财经理小钱给风险属性为“保守型”的客户推荐高风险产品

B.某产品存在一定流动性风险,但理财经理小吴认为王老板财大气粗,近期应该没有资金需求,因此没有向其披露

C.冯经理风险评定结果为“保守型”,但他坚持购买某高风险理财产品,理财经理小董在进行书面记录后,进行了销售

D.某支行只有二名理财经理。最近总行推出了一款非常有吸引力的理财产品,客户踊跃认购,因此造成了排队等候的局面,部分客户为了避免排队等候,要求在高柜购买,并表示可以书面承诺自己承担可能的损失后果。支行陈行长在思考后,坚持让客户在理财区排队购买,造成了部分客户投诉。

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第9题
服务站经理要提升自己的专业度,具体包含()

A.服务站产品知识

B.机具设备操作

C.个人形象

D.理财方面的知识

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第10题
商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚:()。

A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的

C.向客户销售非保本浮动收益理财产品

D.未按规定进行风险揭示和信息披露的

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第11题
产品研发部门、投资管理部门须在规定时限内向销售管理部门提供理财产品公告,如因超过规定时限造成销售管理部门无法及时披露产品信息而引发客户投诉、监管部门处罚等情形,根据()规定,追究相关人员责任。

A.《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》

B.《中国农业银行员工积分管理办法》

C.《中国农业银行个人理财产品信息披露管理办法(试行)》

D.《中国农业银行个人理财产品销售管理办法(试行)》

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