客户张先生平日生意往来较多,需经常到银行办理业务,故咨询经纪人小王周边银行有哪些,以下说法正确的是哪几项()
A.建设银行
B.邮政银行
C.工商银行
D.招商银行
AC
A.建设银行
B.邮政银行
C.工商银行
D.招商银行
AC
A.资金往来较为频繁,账户经常有沉淀资金,但不定时需要支取,有提高资金利用率需求的客户
B.私营企业主
C.活期存款较多不善理财的客户
D.积极在资本市场运作的客户
A.向客户借钱或经常向同事借钱的
B.银行账户与资金中介或其他客户有不正常往来的
C.出借个人账户(含信用卡)或借用、操控他人账户(含信用卡)的
A.对于大额、高频预付货款的购付汇,银行应尽职了解企业购付汇资金来源的合理性
B.对于合同规定的交易商品,应通过各种方式了解企业的预付方式是否与客户所处行业的特征、交易惯例基本一致。
C.对于合同中的交易对手国别,应通过各种方式了解企业的预付方式是否与客户所处行业的特征、交易惯例基本一致。
D.对与本行有较多业务往来的企业,应将企业的预付货款交易与其历史交易结算方式、交易商品、交易对手、交易规模等信息进行交叉验证。
A.王先生今年67岁,因为低于投保年龄上限70岁,可以透过手机银行直接投保
B.张先生今年35岁,身高1米77,体重210斤,可以透过手机银行直接投保
C.李太太想给快成年的小孩存一笔未来的创业金约200万元,李太太目前为全职家庭主妇,因疫情影响不便来行,所以可以直接透过手机银行投保即可
D.投保后邀约客户补双录,双录人员需具备投连险销售资格
E.投被保险人需为同一人,否则需进行线下柜面投保
A.根据交易频率来判断是否是客户日常经营经常使用的账户
B.开超市老板的流水每天的现金存取有10多次,这个与其生意的资金往来规律不太符合
C.西瓜种植的,在7,8月份以资金支出为主
D.账户流水支出和收入长期看比较平稳,但是客户经营的行业有明显的季节性,有可能提供的流水并不是客户主要进出的账户
A.张先生需向人行交7500元罚款
B.张先生需向人行交1000元罚款
C.我行需向张先生收取1000元退票费
D.我行需向张先生收取500元退票费