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[判断题]

零售一级档案是指授信业务合同文本等法律资料和银行调查、审查的资料,按照内容可细分为借贷法律文书、担保法律文书、调查评估及放款资料、诉讼法律文书、企业背景资料和其他资料()

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第1题
零售销量作假、侵占或变卖公司资产、通过业务造假获取不当得利等都属于一级违规,引发的当地法律后果是()

A.当事人的刑事责任

B.解除劳动合同

C.民事赔偿

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第2题
我行员工向零售客户销售或推介未按照《招商银行零售业务及产品合作准入管理办法》规定的各类零售业务及产品,(包括但不限于各类理财产品、信托产品、资管计划、基金、保险、贵金属等)的行为,是飞单行为()
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第3题
商票授信业务包括商票保贴和商票质押融资。商票质押融资业务品种包括但不限于()等

A.流资

B.银行承兑汇票

C.国内信用证

D.国际信用证

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第4题
下列合同文本中,需按授信业务重要文本面签相关规定履行双人面签的是()

A.《董事会/股东(大)会决议》

B.《同意承租物业抵押声明书》

C.《盖章与签字具有同等法律效力声明书》

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第5题
按照巴寒尔新资本协议和银监会资本计量高级方法等监管指引相关要求,我行同时满足()的企业贷款可纳入其他零售风险暴露,归属于零售风险暴露。

A.四部委规定的小微企业标准

B.单户授信总额度在500万以下

C.线上贷款业务

D.单户授信总额度在1000万以下

E.旧行业大类为零售业

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第6题
以下哪些监管账户业务,经一级支行风险管理部和一级支行行长审批即可()

A.授信业务

B.上市公司四类业务(IPO、定向增发、发行公司债、员工持股计划)

C.商品预售房资金

D.出口退税账户

E.政府财政、科技、文化等专项资金监管业务

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第7题
以下哪些监管账户业务,经一级支行风险管理部和一级支行行长审批即可()

A.授信业务

B.上市公司四类业务(IPO、定向增发、发行公司债、员工持股计划)

C.商品预售房资金

D.出口退税账户

E.政府财政、科技、文化等专项资金监管业务

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第8题
商业银行授信工作是指商业银行从事客户调查,()等各项授信业务活动:。

A.授信后管理与问题授信管理

B.授信决策与实施

C.业务受理

D.分析评价

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第9题
查询用户原则上应为不具备零售授信主办或协办资格或具备业务资格但不经办相关业务()
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第10题
如若发现业务造假,以下处理结果正确的是()

A.门店直接挂店人:督导、代表等,按触犯公司红线行为处理,一级违规,清退至供应商

B.上级连带县代表:三级违规,当月考评不高于B

C.地市零售经理:通报批评

D.地市主官:通报批评

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第11题
根据我行《公司类授信工作尽职实施细则》规定,“授信”是指公司类客户的表内外授信以及其他具有授信风险的业务,包括贷款、保理、委托贷款、信用证、非债券金融产品投资(融资类)业务等()
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