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[多选题]

(运营主任)客户申请开立II、III类户并上传身份证影响时,下列做法错误的是()

A.对联网核查未反馈客户照片或反馈信息不一致的,应以联网核查为准

B.对联网核查未反馈客户照片或反馈信息不一致的,应以身份证件为准

C.对联网核查未反馈客户照片或反馈信息不一致的,应要求客户初始有效辅助证件,以辅助证件为准

D.对联网核查未反馈客户照片或反馈信息不一致的,应要求客户初始有效辅助证件,经人工审核后再办理开户

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ABC

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第1题
自2016年12月1日起,银行业金融机构为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行只能开立一个I类户,已开立I类户,再新开户的,应当开立II类户或III类户()
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第2题
同一个人在同一家法人银行只能开立一个I类户,借记卡关联活期一本通视为同一个人银行账户管理,已开立I类户,再新开户的,应当开立II类或III类户()
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第3题
绑定本人本银行I类户,且确认个人身份资料或信息未发生变化的,开立II、III类户时无需个人填写身份信息、出示身份证等()
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第4题
为已在本行面对面核实身份且已留存有效身份证件复印件、影印件或者影像等资料的个人开立II、III类户的,如个人身份证件及信息未发生变化的,可复用已有留存资料()
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第5题
客户在使用账户过程中,需要将II类户、III类户升级为I类户,或者将I类户降级为II类户、III类户时,应本人持有效身份证件原件到柜台办理。()
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第6题
新增客户开立II、III类账户时,受理机构可通过批量客户账户信息查询报文向拟绑定账户的开户行查询。被查询行通过批量客户账户查询应答报文进行回复,回复期限不超过()天。

A.1

B.2

C.5

D.7

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第7题
客户的II、III类账户提交销户申请后,如有余额,销户处理将失败()
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第8题
客户(持卡人、申请人、代理人等)曾参与出租、出借、出售本人或他人借记卡账户以及相关各类验证工具的,该客户开立的I、II类户借记卡账户数量不得超过2个()
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第9题
根据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度(2020年修订版 )》(邮银制〔2020〕284号),客户需持有效实名证件在全国任一网点营业机构办理()的开立业务

A.Ⅰ类户

B.有实体介质的Ⅱ类户

C.无实体介质的ⅡII、Ⅲ类户

D.以上均正确

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第10题
II、III三类账户升降级,目前支持哪些场景()

A.II类户升级成I类户

B.III类户升级成II类户

C.III类户升级成I类户

D.I类户降级为II类户

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第11题
见证开户业务申请开立的II类账户必须与客户名下的I类账户或信用卡账户进行绑定()
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