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[判断题]

84完善账户合法开立和使用承诺机制,办理开户业务时应明确告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施,提示客户仔细阅读并确认开户协议,尤其是客户承诺内容()

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第1题
以下关于《渤海银行个人银行账户简易开户服务工作指引》说法正确的是()
A.开户环节发现有明显可疑特征的,不适用简易开户服务B.向客户充分宣讲简易开户政策,明确告知根据其当前提供的有关情况开立账户,账户功能与当前身份核实情况匹配,由客户自主选择是否接受简易开户服务C.营业机构为客户提供简易开户服务,应当向客户宣讲依法使用银行账户的法律、法规和制度,告知出租、出借、出售银行账户的法律责任和惩戒措施,提示客户认真阅读个人银行账户开户服务协议上的相关条款,要求客户对合法开立和使用银行账户进行承诺并签字确认D.对于通过简易开户服务开立的账户,开户机构应在开户完成后,使用110702-增加账户关注信息交易添加账户备注
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第2题
贷款承诺业务办理,申请人必须是在受理机构开立基本账户或一般账户,申请人结算账户和()账户必须为同一客户号。

A.承诺人账户

B.保证金账户

C.委托账户

D.受托账户

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第3题
关于捐赠外汇业务,以下()说法正确。

A.境外非政府组织境内代表机构捐赠外汇账户收支范围为境外非政府组织总部拨付的捐赠项目外汇资金,及其在境内的合法支出。

B.境内企业接受或向境外营利性机构或境外个人捐赠,其捐赠外汇账户的开立、使用、变更、关闭按照资本项目外汇账户管理相关规定办理。

C.县级(不含)以上国家机关、根据有关规定不登记和免予社团登记的部分团体接受或向境内捐赠,应持申请书在银行办理外汇收支手续。

D.境外非政府组织境内代表机构凭申请书、境外非政府组织总部与境内受赠方之间的捐赠协议办理外汇入账手续。

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第4题
为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,如果授权他人办理的,应查看客户的()。

A.合法有效的授权委托书

B.代理人的资质证明

C.合法有效的合同书

D.授权经办人员的有效身份证件

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第5题
关于捐赠外汇业务,下面说法正确的有()。

A.境外非政府组织境内代表机构捐赠外汇账户收支范围为境外非政府组织总部拨付的捐赠项目外汇资金,及其在境内的合法支出。

B.境内企业接受或向境外营利性机构或境外个人捐赠,其捐赠外汇账户的开立、使用、变更、关闭按照资本项目外汇账户管理相关规定办理。

C.县级(含)以上国家机关、根据有关规定不登记和免予社团登记的部分团体接受或向境外捐赠,应持申请书在银行办理外汇收支手续。

D.境外非政府组织境内代表机构凭申请书、境外非政府组织总部与境内受赠方之间的捐赠协议办理外汇入账手续。

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第6题
关于捐赠外汇业务,以下说法()错误的。

A.境内企业接受或向境外营利性机构或境外个人捐赠,其捐赠外汇账户的开立、使用、变更、关闭按照经常项目外汇账户管理相关规定办理。

B.境内企业接受或向境外非营利性机构或境外个人捐赠,按照跨境投资、对外债权债务有关规定办理。

C.境外非政府组织境内代表机构捐赠外汇账户收支范围为境外政府组织总部拨付的捐赠项目外汇资金,及其在境外的合法支出。

D.境外非政府组织境内代表机构凭申请书、境外非政府组织总部与境内受赠方之间的捐赠协议办理外汇入账手续。

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第7题
与我行合作办理个人汽车贷款业务的合作经销商必备条件是()。

A.具有法人资格

B.具备合法的汽车销售资格

C.在我行开立基本账户或一般结算账户,并设立售车款项专户

D.以上都是

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第8题
公司对从业人员违法《证券交易行为监控管理办法》开立股票账户、交易证券及登录、操作客户账户等行为进行监控,发现以下哪些情况,立即启动预警机制,由相关部门及分公司进行核查()

A.持有或交易股票或者其他具有股权性质的证券

B.使用公司办公资源或个人移动通信设备买卖股票或者其他具有股权性质的证券的

C.使用公司办公资源及个人移动通讯设备登录客户账户,代客户操作、替客户办理业务的

D.因特殊情况持有股票账户,按规定向法律合规部申报的

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第9题
法律合规部対公司从业人员违反本办法开立股票账户、交易证券及登录、操作客户账户等行为进行监控,发现以下哪些情况,立即启动预警机制,由相关部门及分公司进行核查()

A.持有或交易股票或者其他具有股权性质的证券

B.使用公司办公资源及个人移动通信设备买卖票或者其他具有股权性质的证券的

C.使用公司办公资源及个人移动通信设备登录客户账户,代客户操作、替客户办理业务的

D.因特殊情况持有股票账户,按规定向法律合规部申报的

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第10题
客户开户时,经办人员应重点对客户宣传、()账户的相关法律责任和惩戒措施,并由客户在相关业务凭单或单独出具的承诺文件承诺“本人(单位)充分了解并清楚知晓()账户的相关法律责任和惩戒措施,承诺()和()(单位)账户”,由客户签字确认

A.转账风险

B.依法依规开立和使用本人

C.出租、出借、出售购买

D.不向陌生人转账和汇款

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第11题
网点客户服务经理在受理个人开户业务时,由客户阅读并签署《合法开立和使用银行账户承诺书》,将《承诺书》作为该笔开户业务的外来凭证扫描或拍照上传至会计电子档案系统保存()
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