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[单选题]

单位、个入银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过()元、()元的,银行应当进行大额交易提醒,单位、个人确认后方可转账

A.50万;30万

B.100万;30万

C.50万;15万

D.100万;50万

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B、100万;30万

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第1题
单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过()万元的,银行应当进行大额交易提醒,单位、个人确认后方可转账。

A.100、30

B.50、30

C.100、50

D.50、50

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第2题
单位个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过()万元()万元的,银行应当进行大额交易提醒,单位个人确认后方可转账。

A.300 100

B.300 50

C.100 50

D.100 30

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第3题
客户通过个人网银、手机银行、电话银行、电视银行等非柜面渠道办理汇款业务时,除向本人本行账户汇款外,单日累计金额超过()万元的,需要采用数字证书等安全可靠的支付指令验证方式

A.2

B.5

C.10

D.30

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第4题
银行对单位和个人账户转账单日累计金额分别超过100万元和30万元进行大额交易提醒时,经单位、个人确认当日无需再次提醒的,可不再提醒。()
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第5题
根据支付结算法律制度的规定,关于开立企业银行账户办理事项的下列表述中,正确的有()。

A.注册地和经营地均在异地的企业申请开户,法定代表人可授权他人代理签订银行经算账户管理协议

B.企业预留银行的签章可以为其财务项用章加其法定代表人的签名

C.银行双方应当签订银行结算账户管理协议,明确双方的权利与义务

D.银行为企业开通非柜面转账业务,应当约定通过非柜面渠道向非本企业账户转账的日累计限额

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第6题
II类账户属于子账户,具有理财、消费、缴费、转账、存取现等功能,但均有金额限制(),能满足日常使用,能避免大额资金损失。

A.单日限额1万元,年累计20万元

B.单日限额1万元,年累计50万元

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第7题
根据《浙江民泰商业银行办公室关于非柜面渠道异常交易应用人脸识别及延时转账功能的通知》,下列哪些交易属于异常交易需要启用人脸识别()

A.更换绑定手机号后登录手机银行或网上银行的

B.向同一非同名账户转账交易超过一定笔数

C.近三个月(按自然月)首次登录手机银行或网上银行的

D.异常时间向非本人账户转账超过一定金额

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第8题
以下属于可疑支付交易的是()。

A.单位之间金额100万元以上的单笔转账支付

B.金额20万元以上的单笔现金收付

C.个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付

D.个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转

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第9题
开户行应当加强账户交易活动监测。自开户之日起()个月内无客户主动发起的资金类交易,及自开户次日起无柜面签约银行产品交易记录的单位银行结算账户,系统将自动暂停该账户非柜面业务。

A.1

B.3

C.6

D.9

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第10题
关于《一个月/二个月/三个月不动户清单》报表说法正确的是()

A.该表用于查询从上月末日往前推算,一/二/三个自然月内未主动发生交易或仅发生小金额试探性交易(借贷方累计金额小于或等于500元)的账户清单

B.网点应于每月初五个工作日内下载报表数据;了解账户未使用的原因

C.对存在可疑的账户予以暂停非柜面财务功能

D.排查结果应记录于纸质报表,作为网点当月最后一天9999传票上缴,以备监管检查

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第11题
核心系统“10423账户管控”的“0007-可疑账户管控类型”支持失效日期输入,其中公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位、个人和相关组织者,假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户的单位和个人,电信诈骗涉案的单位和个人等,必须设置失效日期,5年内不能恢复非柜面业务或按公安机关下发的文件要求设置失效时间()
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