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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

关于“审慎监管原则”,以下表述对的的是()。

A.要在基金机构发生亏损时采用有效措施,让基金机构股东之外的其别人不受损失

B.审慎监管原则重要体现在事后监督的过程中

C.基金监管的监督范围应严格限定在基金市场失灵的领域

D.通过偿付能力监督和风险防控制度体系,维护投资人对金融机构和金融市场的信心

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第1题
下列表述正确的是:()

A.银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以进入任何金融机构进行检查

B. 银行业监督管理机构根据审慎监符的要求,uT以询问银行业金融机构的T作人员,要求其对有关检查事项作出说明

C. 银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存

D. 银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

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第2题
根据《企业国有资产交易监督管理办法》,关于企业产权转让程序,以下哪些表述符合规定()

A.产权转让原则上不得针对受让方设置资格条件,确需设置的,不得有明确指向性或违反公平竞争原则

B.对受让方所设资格条件相关内容应当在信息披露前报同级国资监管机构备案,国资监管机构在5个工作日内未反馈意见的视为拒绝

C.产权转让项目首次正式信息披露的转让底价,不得低于经核准或备案的转让标的评估结果

D.信息披露期满未征集到意向受让方的,可以延期或在降低转让底价、变更受让条件后重新进行信息披露

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第3题
货物和服务招标工作中,下面关于评标委员会表述中,错误的是()

A.评标委员会成员应当按照客观、公正、审慎的原则评标

B.招标文件内容违反国家有关强制性规定的,评标委员会应当停止评标并向招标采购单位说明情况

C.评标委员会成员对评标报告有异议的,应当在评标报告上签署不同意见,并说明理由,否则视为同意评标报告

D.为避免出现对评标报告的异议,评标中评标委员会成员对评标意见应当尽量协商一致

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第4题
以下关于自律组织的表述不对的的是()。

A.一般实行会员制

B.对会员公司每年进行一次例行检查

C.对会员的平常业务活动进行监管

D.一般实行注册制

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第5题
银监会结合国外银行业监管经验,提出了具体的监管目标,以下选项不属于该目标的是()。

A.通过审慎有效的监管,保护金融机构的利益

B.通过审慎有效的监管,增进市场信心

C.通过宣传教育工作和相关信息披露,增进公众对现代金融的了解

D.努力减少金融犯罪

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第6题
政府及其有关部门应当按照()的原则,对新技术、新产业、新业态、新模式等实行包容审慎监管,针对其性质、特点分类制定和实行相应的监管规则和标准,留足发展空间,同时确保质量和安全,不得简单化予以禁止或者不予监管。

A.鼓励创新

B.鼓励发展

C.鼓励进步

D.鼓励尝试

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第7题
关于防范金融保险风险的跨行业传递,以下表述不正确的是()。A.加强金融业稳健运行监管协调,对跨

关于防范金融保险风险的跨行业传递,以下表述不正确的是()。

A.加强金融业稳健运行监管协调,对跨市场金融创新信息严格保密。

B.加强保险集团监管,明确交叉性金融业务和保险控股公司的监管职责和规则。

C.结合全球系统重要性机构项目的推进,推动建立国内系统重要性保险机构监管框架。

D.加强对保险创新产品精算估值,要充分考虑风险和收益两个因素。

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第8题
关于微观审慎与宏观审慎的不同点,下列说法错误的是()。

A.在监管目标上,微观审慎监管主要目标是避免单一金融机构的倒闭和保护金融消费者;而宏观审慎监管的目标是避免系统性金融风险及其对宏观经济的负面影响。

B.在关注的风险上,微观审慎监管主要考虑单个金融机构的风险;而宏观审慎监管则关注风险的相关性和金融机构的共同风险暴露,以此分析金融机构同时倒闭的可能性,及其给整个金融体系带来的风险。

C.在政策工具使用的着眼点和具体运用有区别。如宏观审慎监管在整个经济周期中对所有机构运用相同的资本监管标准,而微观审慎监管会考虑针对系统性的随经济周期变动的逆周期资本要求,或根据系统重要性机构提出差异性的资本要求。

D.在政策工具上,宏观审慎监管与微观审慎监管所使用的工具并无本质区别,如都采用资本监管、贷款损失监管、审慎信贷标准、流动性风险指标和其他风险管理要求等工具。

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第9题

下列各项中()不是基金监管的原则

A.依法监管原则

B.充分信息披露风险提示原则

C.审慎监管原则

D.保障投资人利益原则

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第10题
《有效银行监管的核心原则》的主要变化不包括的是()

A.加强对系统重要性银行的监管

B.引入宏观审慎视角

C.重视危机管理、 恢复和处置

D.重视声誉风险管理

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