人寿保险逐渐成为客户风险管理及资产配置的有效工具,但人有旦夕祸福,如投保人意外身故(默认保单无豁免且投被保险人非一人),那么这份保单作为遗产会给到谁()
A.投保人的遗产受益人
B.保单中的受益人
投保人的遗产受益人
A.投保人的遗产受益人
B.保单中的受益人
投保人的遗产受益人
A.风险为本
B.动态管理原则
C.保密原则
D.了解您的客户
A.从国家治理发展的层面上看,保险将日益成为国家解决民生问题的重要工具
B.银行对保险代销重视程度的逐渐加大,为银行保险提供了重要的发展契机
C.银行是我国居民财富配置的最重要场所,通过银行购买保险将成为我国居民配置保险产品的主要模式
D.银行自发要求做大保险、扩大中间业务收入,把握此战机,未来就会享有顺利转型而带来的业务惯性
A.了解客户需求(家庭财务状况、风险承受能力、kyc等)
B.给出资产配置建议(投资规划、理财规划)
C.挑选产品
D.建议报告书形成
E.资产检视调整
A.减少一次性资金流占用,优化现金流,提高抗风险能力(抗风险)
B.协助客户资产出表,优化财务报表(轻资产)
C.IT资产弹性配置,随租随还,一台起租,避免闲置
D.设备使用周期全程管理服务,客户省时省心省力
A.主要投资于收益稳定的固收类资产,适度投资于权益类资产,以及国家相关法律法规及政府部门目前或以后许可的其他投资工具
B.在严格控制风险的前提下,通过动态调整大类资产配置的比例,辅以细分组合构建,优选个券、个股或金融产品,力争为客户提供长期稳定的投资回报
C.年金策略精选1号仅对招商银行开放;年金策略2号向其他银行(除招行)及银保财富管理渠道开放
D.主要投资于货币市场投资工具和具有低利率风险、高流动性的其他投资工具,以及国家相关法律法规及政府部门目前或以后许可的其他投资工具,以寻求资产安全前提下的稳健收益
E.主要投资于债券类资产。投资于债券类资产的比例不低于70%,最高可达100%。在充分重视资产长期安全前提下,寻求长期稳定的收益
A.投资者投资偏好发生了较大的变化时
B.投资者风险承受能力发生了较大的变化时
C.宏观经济和资本市场基本面变动较大时
D.组合中各类资产的实际比例逐渐偏离战略资产配置基准时