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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

您个人目前已经或准备投资的基金金额占您或者家庭所拥有总资产的比重是多少:(备注:总资产包括存款、证券投资、房地产及实业等)()

A.80%-100%

B.50%-80%

C.20%-50%

D.10%-20%

答案
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C、20%-50%

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第1题
最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房及汽车等固定资产)的比例是()

A.10%以下

B.10%-30%

C.30%-50%

D.50%-70%

E.70%以上

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第2题
钱女士想拿出10万元提前还房贷,咨询理财师。理财师给出以下分析和建议,您认为合理的是()

A.钱女士想拿出10万元提前还房贷,对家庭的总资产没有影响

B.钱女士想拿出10万元提前还房贷,使家庭的净资产增多

C.钱女士提前部分还款可以选择还款剩余时间不变,每月还款金额减少的方式,这种方式对钱女士目前家庭收入支出的结余比例有所提高

D.钱女士提前还款可以选择每月还款金额不变,还款剩余时间缩短的方式,这种方式对钱女士目前家庭收入支出的结余比例有所提高

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第3题
根据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》的规定,下列各项中不属于消极非金融机构的有()

A.上一公历年度末,拥有可以产生股息、利息、租金、特许权使用费收入的金融资产占总资产比重50%以上的非金融机构

B.仅为了持有非金融机构股权或者向其提供融资和服务而设立的控股公司

C.税收居民国(地区)不实施金融账户涉税信息自动交换标准的投资机构

D.正处于资产清算或者重组过程中的企业

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第4题
一般情况下,在您的家庭年收入中可用作投资或储蓄的占比是多少()

A.50%以上

B.35%至50%

C.25%至35%

D.10%至25%

E.0%至10%

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第5题
一般建议至少留出家庭总资产的()应对未来的刚性需求
A.10%B.20%C.30%D.40%E.由于保值增值账户是为了应对未来的刚性需求,所以我们不能抱着任何博弈的心态去投资,要求资金绝对安全,本金不能有损失,由于我们前三个账户的配比已经占用了家庭总资产的60%,所以为了应对我们未来的刚性需求至少要留出家庭总资产的40%。故D选项正确
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第6题
康先生家庭年收入20万,房产、股票、理财产品等家庭总资产500万,那么作为他的健康财富规划师,您会建议康先生将()资金放入投资收益账户中

A.2万

B.6万

C.150万

D.300万

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第7题
一般建议客户用于投资理财的金额不超过家庭总资产的()
A.10%B.20%C.30%D.40%E.家庭理财(投资收益账户),也就是生钱的钱。一般占家庭资产的30%,为家庭创造收益。这个账户关键在于合理的占比,也就是要赚得起也要亏得起,无论盈亏对家庭不能有致命性的打击,这样才能从容的抉择。故C选项正确
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第8题
依据我国非居民金融账户涉税信息尽职调查管理的相关规定,下列非金融机构属于消极非金融机构的是()。

A.非营利组织

B.上市公司及其关联企业

C.仅为了持有非金融机构股权而设立的控股公司

D.上一公历年度末,拥有可产生利息的金融资产占总资产比重50%以上的非金融机构

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第9题
关于和谐汇一基金子基金投资限制的,正确的是()

A.按市值计算,本基金投资单一货币市场基金的市值占基金净资产的比例不超过120%

B.本基金总资产占净资产的比例不得超过200%

C.按市值计算,本基金投资单一货币市场基金的市值占基金净资产的比例不超过100%

D.本基金总资产占净资产的比例不得超过180%

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第10题
合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币且符合下列()标准的单位和个人。Ⅰ.总资产不低于1亿元的单位Ⅱ.净资产不低于1000万元的单位Ⅲ.金融资产不低于100万的个人Ⅳ.最近三年个人年均收入不低于50万元的个人

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

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